多选题

下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有( )。

A. 商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理
B. 商业银行开展个人理财业务时,需要进行严格的合规性审查
C. 商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程,以及内部审批程序不需要向监管部门报送
D. 如果压力测试显示理财计划的潜在损失超过银行警戒线,则商业银行应停止销售此类产品
E. 商业银行应制定个人理财业务的应急计划,保证个人理财业务的连续性和有效性

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多选题
下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有( )。
A.商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理 B.商业银行开展个人理财业务时,需要进行严格的合规性审查 C.商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程,以及内部审批程序不需要向监管部门报送 D.如果压力测试显示理财计划的潜在损失超过银行警戒线,则商业银行应停止销售此类产品 E.商业银行应制定个人理财业务的应急计划,保证个人理财业务的连续性和有效性
答案
多选题
下列有关商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是:
A.商业银行不需要将银行资产与客户资产分开管理 B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见 C.本行理财计划可承受的风险程度应该是量化指标 D.商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
答案
单选题
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于()开始施行。
A.2008.9.24 B.2007.12.31 C.2006.9.24 D.2005.11.1
答案
单选题
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,以下关于个人理财业务说法正确的是()
A.在理财顾问服务活动中,客户承担收益,风险由商业银行独自承担 B.按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划 D.商业银行为销售储蓄存款产品进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,属于理财顾问服务
答案
多选题
根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定,下列说法正确的有( )。
A.理财产品(计划)的设计应强调合理性 B.采取有效方式及时告知客户重要信息 C.妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生 D.严格理财业务人员的管理 E.努力提升综合竞争力,避免理财业务的不公平竞争
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。
A.10小时 B.20小时 C.24小时 D.48小时
答案
单选题
商业银行开展个人理财业务,应建立相应的,并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险,并就相关风险制定有效的管控措施()
A.内控管理体系 B.风险管理体系 C.制度管理体系 D.业务管理体系
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )。
A.25小时 B.15小时 C.20小时 D.30小时
答案
多选题
下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法,正确的有( )。
A.商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,及时纠正不当的产品销售行为 B.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容 C.商业银行开展理财业务时,应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况风险认知和承受能力进行了解和评估 D.商业银行按照“成本可算,风险可控”的原则设计开发产品 E.“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中,正确的是( )。
A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划 B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可 C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
答案
热门试题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中,正确的是( )。 关于商业银行个人理财业务,下列说法错误的是()。 下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是()。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )小时。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于() 在理财业务发展的( )阶段,中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,结束了银行个人理财业务无法可依的局面。 下列有关加强商业银行理财业务风险管理的规定,说法正确的是( )。 界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。 界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。 商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求,建立健全个人理财业务人员()等管理制度 商业银行开展个人理财业务说法正确的有()。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,下列说法不正确的是()。 商业银行应当对个人理财业务实行全面、__风险管理() 下列关于商业银行理财业务的说法正确的有( )。 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述错误的是()。 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述错误的是( )。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行个人理财业务主要包括( )。 界定了商业银行个人理财业务范畴,规范了商业银行个人理财业务管理的文件是() 关于商业银行保理业务风险管理,下列说法正确的有()
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