多选题

下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法,正确的有( )。

A. 商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,及时纠正不当的产品销售行为
B. 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容
C. 商业银行开展理财业务时,应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况风险认知和承受能力进行了解和评估
D. 商业银行按照“成本可算,风险可控”的原则设计开发产品
E. “搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段

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多选题
下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法,正确的有( )。
A.商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,及时纠正不当的产品销售行为 B.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容 C.商业银行开展理财业务时,应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况风险认知和承受能力进行了解和评估 D.商业银行按照“成本可算,风险可控”的原则设计开发产品 E.“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段
答案
多选题
下列有关商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是:
A.商业银行不需要将银行资产与客户资产分开管理 B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见 C.本行理财计划可承受的风险程度应该是量化指标 D.商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
答案
多选题
下列有关开展商业银行个人理财业务的说法中,正确的有( )。
A.商业银行应定期向客户提供理财产品的账单 B.商业银行在与客户签订合同时,应明确约定与客户联络和信息传递的方式,以及在信息传递过程中双方的责任,确保客户及时获取信息 C.在未与客户约定的情况下,商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露 D.商业银行应为客户提供合理的投诉途径,确保客户了解投诉的途径方法及程序 E.商业银行应配备足够的资源,确保客户投诉处理机制有效执行
答案
多选题
根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定,下列说法正确的有( )。
A.理财产品(计划)的设计应强调合理性 B.采取有效方式及时告知客户重要信息 C.妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生 D.严格理财业务人员的管理 E.努力提升综合竞争力,避免理财业务的不公平竞争
答案
多选题
下列有关加强商业银行理财业务风险管理的规定,说法正确的是( )。
A.商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性,不得发行和销售无真实投资无测算依据、无充分信息披露的理财产品 B.商业银行不得通过发行短期和超短期高收益的理财产品变相高息揽储 C.商业银行不得在月末季末变相调节存贷比等监管指标,进行监管套利 D.商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理,杜绝不符合监管规定的产品 E.商业银行在开展理财业务时,应遵守“成本可算风险可控、收益最大化”的原则
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务说法正确的有()。
A.审慎尽责地开展个人理财业务 B.遵循流动性原则 C.按照符合客户利益和风险承受能力的原则 D.建立相应的风险管理体系 E.建立内部控制制度
答案
多选题
关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中,对各商业银行提出的要求包括(  )。
A.理财产品的设计应强调合理性 B.高度重视理财营销过程中的合规性管理 C.严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录 D.严格理财业务人员的管理 E.采取有效方式及时告知客户重要信息
答案
单选题
下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题,说法错误的是( )。
A.商业银行发售理财计划法实行审批制 B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后,报送银监会或其派出机构 C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的,应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送 D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面
答案
单选题
下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题,说法错误的是()。
A.商业银行发售理财计划实行审批制 B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后,报送银监会或其派出机构 C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的,应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送 D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息,进行充分的销售前信息披露
答案
多选题
下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有( )。
A.商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理 B.商业银行开展个人理财业务时,需要进行严格的合规性审查 C.商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程,以及内部审批程序不需要向监管部门报送 D.如果压力测试显示理财计划的潜在损失超过银行警戒线,则商业银行应停止销售此类产品 E.商业银行应制定个人理财业务的应急计划,保证个人理财业务的连续性和有效性
答案
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关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中,对各商业银行提出的要求包括(    )。 按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,下列有关保证收益理财计划的说法正确的是() 商业银行开展个人理财业务,应建立相应的,并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险,并就相关风险制定有效的管控措施() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是(  )。 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是()。 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是( )。 下列关于商业银行提供个人理财顾问服务时进行风险提示的说法,正确的有()。 下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法,正确的有( )。 下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制,说法错误的是( )。 商业银行开展个人理财业务实行() 商业银行开展个人理财业务,应遵守()。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行()制和()制。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )小时。 商业银行开展个人理财业务时,理财计划或产品包含的主要风险不包括() 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件() 商业银行开展个人理财业务实行____和____。( ) 商业银行开展个人理财业务的优势包括
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