单选题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中,正确的是( )。

A. 商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划
B. 商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
C. 商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
D. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

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单选题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中,正确的是( )。
A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划 B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可 C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中,正确的是( )。
A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划 B. C.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可 D. E.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 F. G.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述错误的是()。
A.除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录 B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 D.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述错误的是( )。
A.商业银行接受客户委托进行资产管理,应与客户签订合同,并至少每两年重新确认一次 B.除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录 C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 D.商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中错误的是()。
A.商业银行接受客户委托进行资产管理,应与客户签订合同,并至少每两年重新确认一次 B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 C.除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录 D.商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
答案
单选题
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于()开始施行。
A.2008.9.24 B.2007.12.31 C.2006.9.24 D.2005.11.1
答案
多选题
根据《商业银行合规风险管理指引》,下列表述正确的有( )。
A.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 B.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门 C.合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质 D.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任
答案
多选题
根据《商业银行合规风险管理指引》,下列表述正确的有(  )
A.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训 B.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 C.合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质 D.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任 E.商业银行应根据业务条线和分支机构的经验范围、业务规定设立相应的合规管理部门
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。
A.10小时 B.20小时 C.24小时 D.48小时
答案
单选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )。
A.25小时 B.15小时 C.20小时 D.30小时
答案
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )小时。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于() 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中,不包括()。 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中,不包括(  )。 在理财业务发展的( )阶段,中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,结束了银行个人理财业务无法可依的局面。 商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求,建立健全个人理财业务人员()等管理制度 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时,应当要求产品开发部门提供产品()和宣传材料 关于商业银行个人理财业务,下列表述中错误的是()。 关于商业银行个人理财业务,下列表述中错误的是()。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中,不包括(      )。 商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求,建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、()等管理制度 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句()。 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,保证收益性理财计划的起点金额,人民币在()以上。 下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有( )。 下列有关商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是: 按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,( )是市场风险限额必须包括 的指标。 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的()要进行内部调查和监督 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的(   )要进行内部调查和监督。 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,商业银行对相关风险的评估测算,应保证相关风险评估测算的性()
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