多选题

针对保证金存款的风险点,监管要求的重点主要包括( )。

A. 商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准
B. 收取的保证金是否有依据
C. 商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度
D. 商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为
E. 是否采取了集中管理等措施

查看答案
该试题由用户268****64提供 查看答案人数:19839 如遇到问题请 联系客服
正确答案
该试题由用户268****64提供 查看答案人数:19840 如遇到问题请联系客服

相关试题

换一换
多选题
针对保证金存款的风险点,监管要求的重点主要包括( )。
A.商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准 B.收取的保证金是否有依据 C.商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度 D.商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为 E.是否采取了集中管理等措施
答案
多选题
保证金存款业务的主要风险点包括()
A.业务不合规 B.内部控制薄弱 C.操作风险 D.内控不完善 E.核算不真实
答案
判断题
结合实际工作,论述保证金存款业务存在的主要风险和监管要求。
答案
单选题
商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准,属于保证金存款业务主要风险点中的()
A.业务不合规 B.操作风险 C.内部控制不完善 D.其他
答案
多选题
保证金存款管理的主要风险有()
A.信用风险 B.业务合规风险 C.内部控制风险 D.操作风险 E.市场风险
答案
多选题
保证金存款包括()
A.信用证保证金存款 B.保函保证金存款 C.信用卡保证金存款 D.黄金交易保证金存款 E.证券交易保证金存款
答案
多选题
保证金存款账户包括等()
A.银行承兑汇票保证金; B.商业承兑汇票保证金; C.信用证开证保证金; D.贷款保证金
答案
单选题
存款风险滚动式检查的重点主要包括:大额存款、存款账户的异常变动、()。
A.重要空白凭证的保管 B.小额账户资金的频繁进出 C.内部账户的资金变动 D.重点账户的存款变动
答案
单选题
未将同一客户的保证金存款明细与其所担保的业务对象逐笔对应,属于保证金存款业务主要风险点中的()
A.业务不合规 B.操作风险 C.内部控制不完善 D.其他
答案
单选题
负责对保证金存款账户的开立和使用进行管理和维护()
A.营业部门 B.授信部门 C.票据部门 D.风控部门
答案
热门试题
根据保证金存款的基本规定,对公协议利率保证金产品包括有() 保证金交易撤销是在交易当日对保证金进行抹账() 保证金存款账户类型包括、、、等() 会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的() 我行对企业及个人授信具有管理、审批权限的业务部门负责对保证金存款账户的开立和使用、以及保证金存款利率进行审批() 保证金存款 保证金存款按业务种类分别管理,具体分为、提货担保保证金、担保保证金、其他保证金等() 办理保证金账户转账业务,柜台人员应对保证金的存入比例进行审批() 核心环境下,对保证金账户的要求下列哪个是正确的?() 营业部门负责对保证金存款账户的开立和使用进行管理和维护() 风控部门负责对保证金存款账户的开立和使用进行管理和维护() 等性质的保证金存款选择“活期保证金存款开户”交易开立账户,办理保证金存入手续并账户() 单位保证金存款按照保证金担保的对象不同,有不同的分类。下列不属于保证金存款的是( )。 负责保证金存款收益的测算,指导保证金存款利率的定价和管理() 根据广东农信社保证金存款的基本规定,对公协议利率保证金产品包括有() 保证金实际存款期限不满约定期限的定期保证金存款时,按计息() 保证金存款是根据业务管理要求对于承兑、保函等业务按企业不同信用等级,要求企业存入保证金账户的资金。保证金按保证的比例分为() 中国保监会对保险代理机构缴存保证金的形式要求是() 如网点需对保证金存款类别(原老系统TT码)进行修改,应如何处理() 有权机关可以依法对承兑汇票保证金存款进行查询、冻结,包括已承兑的保证金()
购买搜题卡 会员须知 | 联系客服
会员须知 | 联系客服
关注公众号,回复验证码
享30次免费查看答案
微信扫码关注 立即领取
恭喜获得奖励,快去免费查看答案吧~
去查看答案
全站题库适用,可用于E考试网网站及系列App

    只用于搜题看答案,不支持试卷、题库练习 ,下载APP还可体验拍照搜题和语音搜索

    支付方式

     

     

     
    首次登录享
    免费查看答案20
    微信扫码登录 账号登录 短信登录
    使用微信扫一扫登录
    登录成功
    首次登录已为您完成账号注册,
    可在【个人中心】修改密码或在登录时选择忘记密码
    账号登录默认密码:手机号后六位