多选题

实行产品适合度评估制度。销售产品时,销售人员根据()评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的,应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,并经双方签字认可

A. 客户风险承受能力
B. 产品风险等级
C. 客户的意愿
D. 自身的销售需求

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多选题
实行产品适合度评估制度。销售产品时,销售人员根据()评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的,应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,并经双方签字认可
A.客户风险承受能力 B.产品风险等级 C.客户的意愿 D.自身的销售需求
答案
单选题
在网点进行产品适合度评估,销售人员打印问卷,请客户本人签字,销售人员在“评估人”处签字/章()
A.网点经理 B.客户 C.柜员主管 D.销售人员
答案
单选题
商业银行在向客户销售理财产品前,应建立(),针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认
A.客户信息档案 B.客户风险承受能力 C.客户评估机制 D.客户过往投资记录
答案
单选题
产品适合度评估有效期()
A.6个月 B.1年 C.2年
答案
单选题
产品研发设计部门须在产品发行日前()工作日向销售管理部门提供产品说明书和产品适合度评估书
A.十个 B.五个 C.三个 D.一个
答案
多选题
商业银行在代理销售投资性保险产品时,应充分了解,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区.理财室或理财专柜当面进行评估,并根据产品风险等级提高销售门槛,将合适的产品销售给合适的客户,防止错误销售()
A.客户的风险偏好 B.风险认知能力 C.风险承受能力 D.客户的生活习性
答案
判断题
产品适合度评估有效期1年。同类产品适合度问卷,有效期内无须重复评估、打印()
答案
单选题
根据《代客衍生产品交易适合度评估操作规程(2011年版)》 的规定:适合度评估主要围绕( )与( )两个维度展开,业务受理行通过客户填写的《中国银行股份有限公司机构客户适合度评估表Ⅰ》与业务受理行填写的《中国银行股份有限公司机构客户适合度评估表Ⅱ》完成对客户开展相应风险类别项下代客衍生产品交易适合度的分析与评估。
A.产品.客户; B.银行.客户; C.银行.产品; D.产品.渠道。
答案
单选题
商业银行对理财客户进行的产品适合度评估方式是()
A.电话 B.网络 C.营业网点当面 D.委托第三方
答案
多选题
商业银行应当充分了解客户的,对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和适合度评估制度,防止错误销售()
A.风险偏好 B.风险认知能力 C.承受能力 D.产品喜好
答案
热门试题
销售人员在销售产品前应对客户进行风险承受能力评估,(). 商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以(  )方式进行。 银行保险的销售行为管理主要包括()。①销售区域管理②销售过程管理③应急事件管理④客户签名管理⑤客户适合度评估 商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以何种形式进行?() 商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以(  )的方式进行。 在销售代理理财产品时,要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。这是银行代理理财产品销售的( )原则。 商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时,下列方式合适的是( )。 商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。 在销售代理理财产品时,要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的(  )原则。 在销售代理理财产品时,要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的(  )原则。   各销售机构销售理财产品应遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品,只能向客户销售与客户风险评级相适应的理财产品。对于客户不愿进行风险评估或者经评估不适合购买该产品的,销售人员不得向客户销售该产品() 在销售代理理财产品时,要有适合的产品,适合的客户,适合的网点,适当的销售人员,这是银行代理理财产品销售的()原则   商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。 客户不愿进行风险承受能力评估、不认可评估结果、评估结果已失效且未重新评估的,销售人员可以向其销售个人理财产品() 商业银行应当充分了解客户的风险偏好和风险承受能力,对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和适合度评估制度,防止错误销售。。 客户不愿进行风险承受能力评估、不认可评估结果、评估结果已失效且未重新评估的,销售人员仍可以向其销售个人理财产品() 银行代理理财产品销售时,应遵照适合性原则,即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。( ) 理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售人员管理等属于理财产品销售流程的()环节 银行代理理财产品销售时,应遵照适当性原则,即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。(  ) 销售成果的分析与评估方法主要有:总销售量的分析与评估、按区域分类的销售分析与评估,按产品分类的销售分析与评估、按()类型分类的销售与评估、按市场占有率分析评估。
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