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客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时,核实的内容有哪些?

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主观题
客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时,核实的内容有哪些?
答案
多选题
客户经理应对以下哪些主要内容开展调查()
A.客户提供的资料是否真实、有效。 B.客户基本情况,包括家庭基本情况、财产状况、负债情况、信用记录等。 C.客户生产经营状况、收入支出情况等。 D.借款用途是否合法,客户是否具备还款能力和意愿。 E.核实担保人的担保能力和意愿,实地调查抵押物的产权归属、地理位置、变现能力等情况,质押财产的权属和真实性
答案
单选题
对于客户经理上门收取开户资料的,应由()名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实。
A.1 B.2 C.3 D.4
答案
判断题
企业开户时,柜员无需对客户经理提供的《天津农商银行单位客户尽职调查表》进行审查,签字人岗位为客户经理岗即可()
答案
多选题
银行开展中小企业授信业务时,客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的进行核实()
A.全面性 B.合法性 C.真实性 D.合理性
答案
判断题
CRS信息尽职调查,有客户经理的客户:客户经理开展尽职调查;无客户经理的客户,柜面运营人员开展尽职调查()
答案
多选题
调查人对开户行客户经理收集的有关资料进行审核,对调查资料的()负责
A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.合规性
答案
多选题
本地企业客户申请开立基本存款账户时,客户经理通过等方式向企业法定代表人核实开户意愿()
A.面对面 B.电话 C.远程视频 D.其他途径
答案
单选题
客户经理应对客户提供的资料以及所收集的信息进行核实,核实应()
A.以实地调查为主 B.以侧面调查为主 C.实地调查和侧面调查同样重要 D.以上都不对 E. F.
答案
判断题
客户经理对单位客户开户申请资料信息、开户申请意愿的真实性负责,对尽职调查结果负责()
答案
热门试题
客户经理进行授信调查时,要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料()进行认真核实 开户银行必须对存款人提交的开户资料进行( )审查,确保存款人开户身份的真实、可靠。 对于存款人提供的开户资料,银行应审查其资料的() 客户经理应对客户提供的资料以及所收集的信息进行核实,信息收集与核实() 对于符合开户条件的客户,客户经理、大堂经理或柜员应告知其需要配合我行开展尽职调查的义务,客户应、、、地提供规定信息() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,在客户调查和业务受理环节,客户经理负责核实客户提供资料的() 开立基本存款账户时需要名客户经理进行意愿核实() 农户贷款客户经理要认真核实客户信用情况以及提供资料的__、() 本地企业客户开立非基本存款账户时,客户经理通过电话或其他途径核实法定代表人开户意愿的,柜面仅审核() 客户经理可以随意调阅客户的开户资料() 开户银行必须对存款人提交的开户资料进行( )审查。 客户经理上门调查“随薪贷”客户,应调查借款人提供资料的__,用途的合法合理性() 存款人以实名开立单位银行结算账户时,银行应负责对存款人开户申请资料的进行审查() 若客户开户申请时未指定客户经理,上门核实待办任务将推送至账户开户机构及其上级机构 银行应负责对存款人开户申请资料的进行审查() 开展开户上门核实业务可以替代对客户的尽职调查() 贷前调查可以由主办客户经理1人开展客户访谈,重点核查客户答复是否与贷款资料内容一致() 客户经理开展现场调查的流程:向客户介绍情况--主调客户经理向客户提问----实地考察客户的生产情况--向客户所要授信相关资料() 开户手续完成后,应将开户申请书、印鉴卡等有关资料一并交给客户经理,由客户经理代为传递印鉴卡等开户资料() 如存款人首次在我行开户,或系统中客户预留电话无法联系到存款人的,方可根据《开户申请表》所填的存款人联系电话进行核实,并将核实后的联系电话在系统开户交易备注栏进行登记,并注明“代理开户联系电话”字样()
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