当利率处于下降阶段，资产负债持续期正缺口对银行净值有什么影响？

某银行的利率敏感性资产平均持续期为5年，利率敏感性负债平均持续期为4年，利率敏感性资产现值为1500元，利率敏感性负债现值为3000亿。在这样的缺口下，其未来利润下降的风险，是表现在利率上升时，还是表现在利率下降时？ 当银行拥有负的持续期缺口时，或者其利用固定利率借款为浮动利率资产融资时，银行经常使用利率上限。（） 资金缺口(GAP)=利率敏感资产(RSA)-利率敏感负债(RSL)，当RSA大于RSL时，银行的资金缺口绝对值为正，银行承担的利率风险较大。() ( )又称为持续期分析或期限弹性分析，是对银行资产负债利率敏感度进行分析的重要方法。 对净利差的管理和对利率敏感性缺口率的管理，是商业银行资产－负债管理的主要内容。其中，正缺口战略适用于利率下降期（） 当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的叙述，正确的有()。 当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的描述，正确的有（） 当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的描述，正确的有（ ）。 当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将( )。 当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。 当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（） 当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。 在银行处于利率敏感正缺口或资产敏感的情况下，其他条件不变，有()。 商业银行在进行缺口分析时，当某一时段内的()时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口，此时市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。相反，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口，此时市场利率下降会导致银行的净利息收入下降。 商业银行在进行缺口分析时，当某－时段内的（）时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口，此时市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。相反，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口，此时市场利率下降会导致银行的净利息收入下降。（《商业银行市场风险管理指引》附录） 某银行的利率敏感性资产平均持续期为4年，利率敏感性负债平均持续期为5年，利率敏感性资产现值为 当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率上升，则商业银行的流动性将（） 当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率上升，则商业银行的流动性将（） 其他条件不变的情况下，当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的描述，正确的有（）。 其他条件不变的情况下，当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的描述，正确的有（ ）。