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对于客户投资的长期目标,下列哪项资产是客户在资产配置中应该侧重的()。
多选题
对于客户投资的长期目标,下列哪项资产是客户在资产配置中应该侧重的()。
A. 活期存款
B. 股票
C. 房产
D. 货币市场基金
E. 古董和艺术品收藏
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多选题
对于客户投资的长期目标,下列哪项资产是客户在资产配置中应该侧重的()。
A.活期存款 B.股票 C.房产 D.货币市场基金 E.古董和艺术品收藏
答案
单选题
客户的长期投资目标在资产配置上应侧重()。Ⅰ.活期存款 Ⅱ.股票投资 Ⅲ.房产投资 Ⅳ.购买长期国债
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案
单选题
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配置,确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置,主要是指在较长的投资期限内,根据各类资产的(),确定最能满足投资者风险与回报率目标的长期资产组合。
A.收益能力 B.风险特征 C.风险和收益特征 D.风险和收益特征以及投资者的投资目标
答案
多选题
投资规划是根据客户(),为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。
A.年龄 B.资产状况 C.风险承受能力 D.理财目标 E.投资方向
答案
单选题
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配置,确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置,主要是指在较长的投资期限内,根据各类资产的(),确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。
A.收益能力 B.风险特征 C.风险和收益特征 D.风险和收益特征以及投资者的投资目标
答案
单选题
()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。
A.投资 B.资产配置 C.投资规划 D.投资组合
答案
单选题
()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程
A.投资规划 B.消费支出规划 C.现金规划 D.退休养老规划
答案
单选题
战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置。这种资产配置方式重在长期回报,不考虑资产的短期波动,其投资期限可以长达( )以上
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
答案
单选题
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。关于投资目标的期限,理财师的下列建议不正确的是()
A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 B.对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 D.对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
答案
多选题
智能资产配置系统中的资产规划,帮助客户经理根据客户需求,对的家庭生活目标进行量化,并提出实现目标的配置建议()
A.日常收支 B.子女教育 C.养老 D.保险保障 E.股票投资 F.大额资产筹备
答案
热门试题
两融客户长期投资核心资产的好处是()
客户的()是实现客户的资产在生命的不同阶段,不同的投资产品,不同的风险水平之间的配置
在我行的资产配置服务中,客户的资产配置“缺口”指的是客户当前大类资产配置比例与建议的大类资产配置比例之间的差别()
对于证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产,下列说法正确的是( )。
( )是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为其制定合理的资产配置方构建投资组合,来帮助其实现理财目标。
资产业务、中长期资产业务、投资业务客户权益入账时间为()
下列属于客户证券投资目标中的长期目标的是()。
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。
某投资经理要为客户配置资产组合,该客户希望资产组合波动小于市场波动。该投资经理需从以下不同 β值的资产中选择两种,每种资产配置比率是50%, 则不可能被选入组合的资产β值是()
()是指在了解、分析客户需求和情况的基础上,制定资产配置和投资组合方案,实现其投资目标的过程
本次课程中提到投资架构的几个重要环节,其中包括:①了解客户家庭的短期流动性需求,并帮助客户设置流动性账户②对长期投资资金进行资产配置③以资产配置策略(比例)为框架,帮助客户明确各类资产的投资方式,并帮助客户优选资产管理资源④对客户提供投后服务,根据对市场趋势的判断,采用止损、止盈、赎回、加仓、空仓等各种方式,帮助客户做好投资决策()
投资规划的步骤,包括()Ⅰ.客户分析Ⅱ.资产配置Ⅲ. 证券选择Ⅳ.投资实施和投资评价
战略资产配置试图为投资者建立最佳长期资产组合,较少关注短期市场波动,它主要是用以确定最能满足投资者风险与收益目标的资产组合,是实现投资计划长期目标的最重要决策。下列哪几项属于战略资产配置过程中的四个核心要素()。
投资金一般建议客户按照总资产的50%配置()
在投资规划流程中,( )主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配置,确定用户各种类型资产的资金比例。
为客户进行资产配置是理财经理非常重要的工作之一,以下哪项关于资产配置的描述是错误的()
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望,客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中,对于短期投资目标,理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品,( )一般不在考虑之列。
资产管理合同的基本事项包括( )。 Ⅰ.客户资产的种类和数额 Ⅱ.投资目标和管理期限 Ⅲ.投资范围、投资限制和投资比例 Ⅳ.客户资产的管理方式和管理权限
关于客户资产管理业务,下列说法正确的有( )。Ⅰ.客户资产管理业务中受托人是证券公司Ⅱ.客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为Ⅲ.客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同Ⅳ.客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资
投资规划中,进行资产配置的目标是()。
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