多选题

依据《商业银行内部控制指引》,对调查人员的要求()。

A. 贷前调查应当做到实地查看,如实报告授信调查掌握的情况,不回避风险点,不因任何人的主观意志而改变调查结论;
B. 应当对借款人实施独立的尽职调查,严格执行授信审批程序,防止逆程序操作和放宽授信标准,防止发放任何形式的外部行政干预贷款和人情贷款;
C. 在对关系人的授信调查过程中,商业银行内部相关人员应当回避;
D. 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。

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多选题
依据《商业银行内部控制指引》,对调查人员的要求()。
A.贷前调查应当做到实地查看,如实报告授信调查掌握的情况,不回避风险点,不因任何人的主观意志而改变调查结论; B.应当对借款人实施独立的尽职调查,严格执行授信审批程序,防止逆程序操作和放宽授信标准,防止发放任何形式的外部行政干预贷款和人情贷款; C.在对关系人的授信调查过程中,商业银行内部相关人员应当回避; D.调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。
答案
多选题
依据《商业银行内部控制指引》,贷前调查环节的工作标准和操作要求:()
A.实地查看; B.如实报告授信调查掌握的情况; C.不回避风险点; D.不因任何人的主观意志而改变调查结论。
答案
多选题
依据《商业银行内部控制指引》,对集团客户的授信要求:()
A.实行统一授信管理,将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内; B.核定集团总的授信额度 C.防止借款人通过多头开户 D.防止对关联企业授信的失控。
答案
多选题
依据《商业银行内部控制指引》,对集团客户的授信要求()
A.实行统一授信管理,将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内 B.核定集团总的授信额度 C.防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金 D.防止对关联企业授信的失控
答案
多选题
《商业银行内部控制指引》对商业银行内部控制措施、保障、评价及监督进行了一系列规定和要求。下列属于《商业银行内部控制指引》对商业银行内部控制保障的描述()
A.商业银行应当建立健全内部控制制度体系; B.商业银行应当建立有效的信息沟通机制; C.商业银行应当建立科学的绩效考评体系; D.商业银行应当建立内部控制问题整改机制
答案
多选题
根据《商业银行内部控制指引》,商业银行内部控制的目标包括()
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行风险管理的有效性 D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
答案
多选题
《商业银行内部控制指引》明确,商业银行内部控制的目标是()
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性 D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 E. F.
答案
多选题
根据《商业银行内部控制指引》,商业银行内部控制应当贯彻以下原则:()
A.全面; B.审慎; C.公允; D.有效; E.独立
答案
单选题
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答案
多选题
按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行内部控制的目标包括()
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行风险管理的有效性 D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
答案
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