多选题

财富条线业务,违规问责主要指以下情况()

A. 交易柜员代抄风险确认语句
B. 风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果
C. 柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息
D. 理财产品收益未达到预期水平

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多选题
财富条线业务,违规问责主要指以下情况()
A.交易柜员代抄风险确认语句 B.风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果 C.柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息 D.理财产品收益未达到预期水平
答案
多选题
资金业务条线的问责主要包括以下类型()
A.协议签署方面 B.客户适合度评估方面 C.风险揭示方面 D.监管统计方面
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的 B.贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形?()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的。 B.贷前调查时,对借款人 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改
答案
多选题
风险管理条线的问责主要包括以下类型()
A.贷前调查 B.信用评级 C.授信评审 D.风险分类
答案
单选题
“双线问责”即对()条线问责的同时,还要对稽核监督条线问责。
A.业务管理 B.经营管理 C.操作管理 D.风险管理
答案
多选题
中小企业条线的问责主要包括以下类型()
A.贷款支付 B.贷前调查 C.贷后管理 D.上门服务
答案
多选题
中小企业业务条线,贷后管理履职不严主要包括以下情况()
A.未认真审查借款人财务报表 B.不能及时掌握企业风险状况和信贷资金使用情况的 C.贷后检查结论与实际不符的 D.对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控
答案
多选题
发生以下情况时对事故事件责任人提级问责()
A.在公司系统安全生产特殊时期发生问责范围内的事故事件 B.1年内在同一单位发生重复性电力事故事件 C.发生性质严重、影响恶劣的事故事件 D.隐瞒、谎报
答案
多选题
“违规及问责情况”中,外部监管机构包括()
A.银监会及其派出机构 B.人民银行各级机构 C.外管局各级机构 D.审计署及其特派办 E.各级财政、税务、工商等部门
答案
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违规及问责情况”需统计的项目有() “违规及问责情况”中,外部监管机构包括() 发生以下情况时,上级问责单位可跨级直接对营销差错进行处理() 绩效申诉有以下情形之一的,应予以问责追责 发生以下情况时,上级问责单位可跨级直接对营销事故(差错)进行处理() 《监管检查违规问责标准》规定,对于印鉴卡使用不规范进行违规问责的包括但不限于以下哪些情形?() 《中国银行分行条线业务违规问责制度》。是通过问责来强化员工的合规意识,规范业务操作,有效杜绝下列哪些情况的发生()。 《监管检查违规问责标准》规定,对于未严格按照银监局要求对中小企业借款人实际资金需求进行测算被违规问责的,包括但不限于以下情形:未使用年度财务数据测算()周转指标。 以下关于兴业银行违规问责的说法,错误的是() 分行和总行经营单位问责权限内的问责情况应在问责决定作出后书面报备总行问责委员会办公室、总行人力资源部和所属业务线相关管理部门() 办理信用卡业务违规行为中,但有下列情形之一的,经所属问责委员会研究后,可以从轻问责、减轻问责或免于责任追究() 根据我行问责管理办法规定,员工违规行为从重问责是指在本办法所列的违规行为应当受到的问责幅度以内,给予较重或最重的问责。 以下哪种情况违规行为属于行政事业条线() 储蓄业务中视情况按第四条问责标准一至三款处理的有(). 按照《中国农业银行问责办法》规定,以下情形需要对有关领导管理人员实施问责的是?() 对发生以下情况的续贷行为,总行按有关“三违”贷款规定对有关责任人进行严肃问责() 以下情形,需要对有关领导或管理人员实施问责的是() 是指内外部检查发现存在重大违规事实的授信业务,以及其它需要进行问责的风险项目,对责任人涉及的经营管理责任,及时启动的问责() 《监管检查违规问责标准》规定,对未认真审核开户资料,不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形()? 总行要求对审计发现问题的违规责任人应逐一进行问责,以下哪些属于规定的问责方式()。
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