单选题

理财规划师在给客户做规划时应该注意到不同类型的家庭适合不同的还贷方式,理财规划师一般会推荐()采用等额递减还款。

A. 中年人等预期收入将减少的家庭
B. 目前收入一般、还款能力较弱,但未来收入预期会逐渐增加的人群,如毕业不久的学生
C. 公务员或者教师家庭
D. 收入比较稳定的家庭

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单选题
理财规划师在给客户做规划时应该注意到不同类型的家庭适合不同的还贷方式,理财规划师一般会推荐()采用等额递减还款。
A.中年人等预期收入将减少的家庭 B.目前收入一般、还款能力较弱,但未来收入预期会逐渐增加的人群,如毕业不久的学生 C.公务员或者教师家庭 D.收入比较稳定的家庭
答案
判断题
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( )
答案
判断题
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。()
A.正确 B.错误
答案
多选题
理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意()
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E.理财师应着重关注家庭的资产配置合理性
答案
多选题
理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同选择不同的核心策略一般而言基本的家庭模型有三种即()
A.青年家庭 B.中年家庭 C.老年家庭 D.壮年家庭 E.单亲家庭
答案
多选题
理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同,选择不同的核心策略,一般而言基本的家庭模式有三种即()。
A.青年家庭 B.中年家庭 C.老年家庭 D.壮年家庭 E.单亲家庭
答案
多选题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
A.理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B.理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C.理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改 D.某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E.理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
答案
多选题
理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意()。
A.教育储蓄50元起存,每户本金最高限额为2万元 B.教育储蓄在存期内遇利率调整,仍按开户日利率计息 C.只有小学三年级以上的学生才可以办理教育储蓄 D.教育储蓄相当于采取零存整取的方式获得整存整取的利率 E.教育储蓄不得部分提前支取
答案
多选题
理财规划师在为具体家庭做保险规划时,还应注意一些原则()。
A.先为家庭中老幼投保保险 B.先为家庭主要收入提供者买保险 C.家庭成员同时购买商业保险时,保险额度应和收入水平成正比 D.对于整个家庭的财务安全来说,丈夫的重要性高于妻子 E.制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况
答案
多选题
理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。
A.签订合同应以所在机构的名义 B.如合同是多页,要求客户在最后一页签字 C.如发现合同某一条款出现歧义,应提请相关部门进行修改 D.不得向客户作出收益保证或承诺 E.合同签订后应送交档案管理部门存档
答案
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