多选题

理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。

A. 理财目标必须具有现实性
B. 理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
C. 理财目标要有明确具体的时间
D. 理财目标要有明确具体的地点
E. 理财目标要有明确具体的金额

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多选题
理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。
A.理财目标必须具有现实性 B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 C.理财目标要有明确具体的时间 D.理财目标要有明确具体的地点 E.理财目标要有明确具体的金额
答案
单选题
在进行汽车消费信贷时,理财规划师应提醒客户注意的事项不包括()。
A.信用风险,同等条件下选择银行贷款 B.杂费的收取标准,因为每个贷款机构收取的其他杂费标准都不一样 C.市场风险,市场利率的变化会影响到消费者的投资收益 D.汽车保险为捆绑销售还是单独办理
答案
多选题
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债表进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
多选题
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
多选题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
A.理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B.理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C.理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改 D.某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E.理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
答案
单选题
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。
A.跟客户进行充分交流,确定客户有购房意愿 B.收集客户的财务及非财务信息 C.列出家庭资产负债表和收入支出表 D.根据客户未来情况的变动,对计划做出及时的调整
答案
多选题
理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时,应注意()。
A.签订合同应以所在机构的名义 B.如合同是多页,要求客户在最后一页签字 C.如发现合同在某一条款出现歧义,应提请所在机构的相关部门进行修改 D.不得向客户做出收益保证和承诺 E.合同签订后,应送交档案管理部门存档
答案
多选题
理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。
A.签订合同应以所在机构的名义 B.如合同是多页,要求客户在最后一页签字 C.如发现合同某一条款出现歧义,应提请相关部门进行修改 D.不得向客户作出收益保证或承诺 E.合同签订后应送交档案管理部门存档
答案
多选题
个人理财是指客户根据自身(  ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程?
A.身份地位 B.财务状况 C.理财能力 D.身涯规划 E.风险属性
答案
多选题
理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。
A.词语的特定意思 B.不要使用保证、肯定等措辞 C.在介绍所在机构时,不得有直接或间接贬损其他机构的语言 D.避免主观臆断 E.语速和长度
答案
热门试题
理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。 理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时,先要确定购房目标,购房目标主要包括。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。 理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师也应接受客户的委托,为其需求提供服务。() 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。() 理财规划师为客户提供理财规划服务属于行为。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。 理财规划师要对客户现行 是理财规划师根据客户 理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括() 理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是() 理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意() 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。() 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。( ) 理财规划师通过与客户的充分交流,总结出客户通过专项理财规划,所希望实现的规划目标。这些目标应包括()。 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。()
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