以下模型中，（）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

银行在进行贷款定价时需要充分考虑信用风险溢价，一般说来，信用风险越高，贷款定价中的信用风险溢价就越（）。 Credit Monitor模型认为，贷款的信用风险溢价视为看涨期权要素变量的函数这些变量包括（　　）。 目前应用比较广泛的信用风险组合模型有( )。 目前最广泛应用的信用风险评分模型有() 目前最广泛应用的信用风险评分模型是（ ）。 已知期权标的资产价格、无风险利率、执行价格和到期时间，将这些已知因素代入期权定价公式，求解出标的资产的波动率，该波动率称为（）。   违约概率模型主要应用于信用风险内部评级法。（　　） 以下不属于国际上应用比较广泛的信用风险组合模型的是()。 以下不属于国际上应用比较广泛的信用风险组合模型的是(?)。 基于研究信用风险的伦理基础和（），形成了当代信用风险控制理论。 信用风险组合模型包括（） 以下属于期货期权定价模型中，看涨期权的定价公式的是（ ）。 以下属于货币期权定价模型中，看涨期权的定价公式的是（）。 下列属于应用最广泛的信用风险组合计量模型的是()。 目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型包括（ ）。 目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型包括（）。 目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型包括（ ）。 目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型包括（）。 目前，国际银行业应用比较广泛的信用风险组合模型包括（） 以下不属于信用风险管理领域在市场上和理论上比较常用的违约概率模型的是()。