多选题

为控制发卡风险,发卡机构应通过()核查申请人身份信息和资信状况。

A. 人民银行征信系统
B. 中国银联风险信息系统
C. 资信调查
D. 联网核查身份系统

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多选题
为控制发卡风险,发卡机构应通过()核查申请人身份信息和资信状况。
A.人民银行征信系统 B.中国银联风险信息系统 C.资信调查 D.联网核查身份系统
答案
判断题
对未批准的申请,发卡机构应向申请人说明理由()
答案
判断题
银行卡伪造申请是指申请人向发卡机构递交虚假申请或虚假申请信息,其目的就是企图从发卡机构骗取信用额度和信用卡,并进行消费或直接取现等诈骗活动。()
A.对 B.错
答案
判断题
丰收信用卡发卡机构受理申请人申请后,无论是否予以发卡,申请表及相关申请资料均不予退回()
答案
单选题
申办信用卡()用7646交易核查申请人身份信息。
A.必须 B.不用
答案
单选题
发卡银行对申请人提供的个人信息()
A.应依法保密 B.可以与合作伙伴共享 C.可以与属于同一个集团公司的保险企业共享 D.可以卖给第三方
答案
单选题
发卡银行应当对信用卡申请人开展(),充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。
A.资信调查 B.贷款调查 C.身份调查 D.收入调查
答案
判断题
申办信用卡必须用7646交易核查申请人身份信息。()
答案
单选题
丰收贷记卡发卡机构对同意发卡的申请资料应归档管理,保管期限为()
A.二年 B.五年 C.十年 D.永久保存
答案
单选题
根据江苏农信圆鼎贷记卡业务管理办法,对于具有一定社会地位或年收入达到发卡机构辖内区域人均年收入的()倍,资信优良的申请人,经申请人申请或经本人同意,江苏农信发卡机构可发给金卡
A.3 B.5 C.10 D.50
答案
热门试题
发卡机构的基本风险责任有() 为保证发卡质量,发卡机构严格审核个人卡申请条件,下列()发卡行不同意申请。 银行不得通过进行开户申请人身份信息核验() 申请人提供发卡机构所在地( )的,可根据房产价值、面积、用途等确定办理信用卡的等级和信用额度 为保证发卡质量,发卡机构严格审核个人卡申请条件,哪些情况发卡行不同意申请? 发卡机构 在对农业银行贷记卡申请人进行调查时,要对申请人身份进行核对,在身份核查中不包括对()的核查。 发卡时应认真落实、、、,并需查询反洗钱等相关黑名单通过,切实履行客户身份识别义务,确保申请人开户资料真实、完整、合规,要充分利用联网核查公民身份信息系统,验证客户身份信息() “信用额度”指发卡机构根据申请人的资信状况等为其核定、在卡片有效期内可循环使用的( )。 我行作为发卡机构做好风险防范工作是降低风险、杜绝各种案件发生的关键。以下哪些风险情况发卡机构应负主要责任() 银行不得通过绑定支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验() 通过电子渠道开立Ⅱ类户的,银行应通过绑定开户申请人的同名,作为核验开户申请人身份信息的手段之一() 拒绝发卡的申请资料应退还给申请人() 银行不得通过绑定()或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验 发卡机构对于已经发卡的申请资料应于该卡销户后至少保存10年。 访亲签中的“亲签”是指:发卡机构柜面受理人员或营销人员要亲自见到申请人本人签名,并在申请表受理栏注明亲自见到申请人本人签名。( ) 要进行小额双免赔付申请,发卡机构须() 异议核查机构只能核查、处理异议申请人的相关信息,不能查询申请人的信用报告() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,各银行卡发卡银行应依法为申请人提供的个人信息保密,对申请人的资信审核工作制定严格的管理制度() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,各银行卡发卡银行应依法为申请人提供的个人信息保密,对申请人的资信审核工作制定严格的管理制度()
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