单选题

以下对于客户实现理财目标的建议中,()正确。

A. 欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议其以短线投资为主,提高投资报酬率
B. 对于客户的中长期理财目标,要考虑通货膨胀的影响’
C. 如果理财目标的金额超过其实际结余能力时,应缩短达成目标所需时间
D. 如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标,为保证生活质量绝不能降低生活期望值,而是要尽量提高投资报酬率

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单选题
以下对于客户实现理财目标的建议中,()正确。
A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议其以短线投资为主,提高投资报酬率 B.对于客户的中长期理财目标,要考虑通货膨胀的影响’ C.如果理财目标的金额超过其实际结余能力时,应缩短达成目标所需时间 D.如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标,为保证生活质量绝不能降低生活期望值,而是要尽量提高投资报酬率
答案
多选题
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。
A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 B.对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 D.对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略 E.对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
答案
多选题
关于理财规划的具体目标,以下说法中正确的有()
A.短期资金需求可用现金来满足,预期的现金支出只能通过股票投资来满足 B.通过完备的风险保障可以使客户免于发生意外事件 C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出 D.由于老年时期收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划 E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
答案
单选题
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。关于投资目标的期限,理财师的下列建议不正确的是()
A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 B.对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 D.对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
答案
多选题
以下对不同理财观念客户的投资建议,正确的有()。
A.对于后享受型的客户,应建议其购买养老保险或投资型保单 B.单一指数型基金适合推荐给购房型客户 C.对于先享受型客户,应建议其购买基本需求养老保险 D.对于购房型客户,建议其投资中短期必须稳定的基金 E.对于以子女为中心型客户,应建议其投资中长期比较看好的基金
答案
单选题
对于客户投诉,以下做法中正确的是()
A.把经常投诉人员列入黑名单,不理会其投诉 B.对投诉不理会,没在反馈时限内回复 C.所在机构没有明确投诉反馈时限,遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况 D.在投诉反馈时限内无法拿出意见,则以后有时间再进行讨论
答案
单选题
中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现,对以下说法正确的是()
A.央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场,理财产品价格上升 B.央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益,使其价格上升 C.央行在公开市场售出政府债券,会促使债券性理财产品的收益率下降 D.央行宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产价格上涨 E.0 F.0 G.0 H.0
答案
多选题
在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容()。
A.针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 B.针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施 C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议,以及保险产品的推荐 D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,以及具体理财产品的推荐 E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议
答案
多选题
个人理财是指客户根据(),执行理财规划,实现理财目标的过程。
A.自身生涯规划 B.财务状况 C.风险属性 D.制定理财目标 E.制定理财规划
答案
多选题
个人理财是指客户根据自身(  ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程?
A.身份地位 B.财务状况 C.理财能力 D.身涯规划 E.风险属性
答案
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个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括(  )。 个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括() 对于持“偏购房型”理财价值观的客户,以下对其适合的金融产品的描述中正确的是()。 对于理财经理的理财建议,正确的做法是() 对于理财经理的理财建议,正确的做法是() 从理财工具运用的角度看理财内容,主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标,除了()。 理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”,要达到这目标,理财师首先要做的是() 客户实现其理财目标最重要的基础是( )。 推荐客户购买保险产品,可以实现客户的哪些理财目标?() 投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望,客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中,对于短期投资目标,理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品,( )一般不在考虑之列。 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。() 理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现。(  ) 理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现() 理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现() 理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现短期内盈利目标() 理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有() 理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”,更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”,实现其理财目标和人生幸福。 ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。 理财规划师通过与客户的充分交流,总结出客户通过专项理财规划,所希望实现的规划目标。这些目标应包括()。 ()是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
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