多选题

理财规划师在为具体家庭做保险规划时,还应注意一些原则()。

A. 先为家庭中老幼投保保险
B. 先为家庭主要收入提供者买保险
C. 家庭成员同时购买商业保险时,保险额度应和收入水平成正比
D. 对于整个家庭的财务安全来说,丈夫的重要性高于妻子
E. 制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况

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多选题
理财规划师在为具体家庭做保险规划时,还应注意一些原则()。
A.先为家庭中老幼投保保险 B.先为家庭主要收入提供者买保险 C.家庭成员同时购买商业保险时,保险额度应和收入水平成正比 D.对于整个家庭的财务安全来说,丈夫的重要性高于妻子 E.制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况
答案
单选题
为家庭做保险规划时,关于理财师注意事项的说法错误的是()
A.社保是最低保障,不会影响购买商业保险的决策 B.为家庭成员购买商业保险时,保险额度应和收入成正比 C.应让客户理解“父母是子女最大保障”的道理 D.保费负担占家庭可支配收入的l0%~20%
答案
单选题
理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是()。
A.进攻型 B.攻守兼备型 C.防守型 D.稳健型
答案
单选题
理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项,下列关于这些事项的描述不恰当的是()。
A.首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 B.对夫妻共有财产作理财规划时,应征得夫妻双方同意 C.对客户个人财产进行理财规划时,可以涉及客户配偶的财产 D.对客户个人财产进行理财规划时,不要涉及客户配偶的财产
答案
多选题
理财规划师提问时应注意()。
A.问题不应该太多 B.提出的问题应当是开放式的 C.最好不要问原因式问题 D.三个或者更多的问题,使客户的回答更有逻辑 E.不要一连串地提问
答案
多选题
理财规划师提问时应注意()。
A.问题不应该太多 B.提出的问题应当是开放式的 C.最好不要问原因式问题 D.最好同时提出两个、三个或者更多的问题,使客户的回答更有逻辑 E.不要一连串地提问
答案
单选题
执行理财方案时,理财规划师应注意( )。
A.不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来 B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 C.妥善保管理财计划的执行记录 D.理财方案的制订和执行最好一成不变
答案
单选题
执行理财方案时,理财规划师应注意()
A.妥善保管理财计划的执行记录 B.理财方案的制定和执行最好一成不变 C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 D.不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
答案
单选题
理财规划师在给客户做规划时应该注意到不同类型的家庭适合不同的还贷方式,理财规划师一般会推荐()采用等额递减还款。
A.中年人等预期收入将减少的家庭 B.目前收入一般、还款能力较弱,但未来收入预期会逐渐增加的人群,如毕业不久的学生 C.公务员或者教师家庭 D.收入比较稳定的家庭
答案
多选题
理财规划师在提问时,应注意()。
A.问题不应该太多 B.提出的问题不应该问封闭式的问题 C.最好不要问原因式问题 D.最好同时提出两个、三个或者更多的问题,使客户的回答更有逻辑 E.不要一连串地提问
答案
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理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最根本的职能 理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列( )是保险最主要的职能。 理财规划师一般把家庭结余分为() 理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。 理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。 理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时,应注意()。 随着年龄的增长,陈先生越发觉得健康的可能,找到理财规划师咨询,理财规划师介绍购买健康保险的原则包括()。 理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。 个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息?这些信息对理财规划有何影响? 在签订理财规划服务合同时,理财规划师应注意的事项有()。 AFP指的是国内的理财规划师,CFP指的是国际理财规划师 按照《理财规划师国家职业标准》的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。 理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。 理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。 理财规划师需要注意的风险有()。 理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。 按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。 蒋小姐打算购买人身保险,于是找到理财规划师咨询,理财规划师对于人身保险的解释不正确的是( )。 理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。 下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则()。
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