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中资商业银行对专营机构风险管理与内控体系的健全性和有效性承担最终责任()

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中资商业银行对专营机构风险管理与内控体系的健全性和有效性承担最终责任()
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判断题
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,商业银行对专营机构风险管理与内控体系的健全性和有效性承担最终责任()
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单选题
对于申领机构或其分支机构金融许可证的,应当严格按照《中资商业银行专营机构监管指引》要求加强管理,确保其风险管理和内控体系健全有效()
A.利润 B.成本 C.专营 D.营利
答案
判断题
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构应建立健全合规及风险管理体系,在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗,合规及风险管理人员无权向总行合规部门、风险管理部门直接报告,必须向当地银监会报告()
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单选题
( )应有权获得商业银行的所有经营、管理信息,定期或不定期对风险管理的健全性和有效性实施检查、评价。
A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.内部审计部门
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判断题
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,中资商业银行可以决定专营机构的设立和退出,但实施市场退出时不可将其转变为分支行()
答案
多选题
依据《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构应具备以下哪些特征:
A.针对某一业务单元或服务对象设立 B.具有独立的经营或工作场所 C.独立面向社会公众及交易对手开展经营活动 D.经总行授权,在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行
答案
判断题
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构合规及风险管理人员无权向总行合规部门、风险管理部门直接报告()
答案
多选题
中资商业银行专营机构类型包括但不限于()
A.小企业金融服务中心 B.信用卡中心 C.票据中心 D.资金运营中心
答案
单选题
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,各商业银行当发生风险事件或客户投诉时,专营机构及其分支机构与本行当地分支行应遵循__的处理原则()
A.客户负责制 B.首诉负责制 C.属地问责制 D.发卡行负责制
答案
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依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,中资商业银行应当遵循__原则,结合风险管理水平、内部控制能力、发展战略、专营业务发展状况等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出,但实施市场退出时不得将其转变为分支行() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,中资商业银行包括国有商业银行、股份制商业银行。以下选项中不属于国有商业银行的是() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构只能从事特许的专营业务,不得经营其他业务() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,小企业金融服务中心、信用卡中心可以按照专营业务特点及商业原则设立相应的分支机构,实行分级管理。其中,专营机构参照中资商业银行一级分行管理,其一级分中心参照支行管理() 银行业监督管理部门应将商业银行薪酬管理纳入公司治理监管的重要内容,至少每()一次对商业银行薪酬管理机制的健全性和有效性作出评估。   按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行设立的境内分支机构包括分行、分行级专营机构、支行、分行级专营机构的分支机构等() 商业银行应建立健全同业业务授权管理体系,由法人总部对同业业务专营部门进行() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,信用卡中心可以按照专营业务特点及商业原则设立相应的分支机构,实行分级管理() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,中资商业银行应当遵循商业可持续原则,结合__、内部控制能力、发展战略、专营业务发展状况等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出,但实施市场退出时不得将其转变为分支行() 商业银行建立健全全面的风险管理体系应( )。 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支机构开展专营业务,应当严格执行银监会规定的相关法规规章,有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险() 专营机构应建立健全合规及风险管理体系,在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗() 申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格时,应熟知拟任职机构的内控制度,具备与拟任职务相适应的风险管理能力。 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构应当根据各分支机构的经营管理水平、风险管理能力、所在地区经济和业务发展需要,进行合理、适当的授权,以适应专营业务发展的需要() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,总行各有关职能部门应当及时主动地获得专营机构的经营信息与管理信息,可由分行实施全面的监督与评价() 银行业金融机构应当按照《中资商业银行专营机构监管指引》要求,根据实质重于形式原则,对符合持牌要求的经营性机构,按照程序申领专营机构或专营机构分支机构金融许可证() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,各银监局应遵循__原则,落实监管责任() 中资商业银行的分行、分行级专营机构开业申请由其总行向银监会提交() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构除从事特许的专营业务外,当地分行规定的其它业务也可以() A银行福建省分行为提高服务专业性,决定在某市设立专营机构,依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》规定,以下可行的专营机构类型包括()
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