单选题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,发卡银行必须给持卡人发放(),明确告知与客户联络和交易信息传递的方式,向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

A. “客户指引”
B. “风险识别须知”
C. “安全用卡须知”
D. “金融知识须知”

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单选题
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,在__的情形下,银行卡可以激活()
A.未经签名确认 B.未经开卡程序确认 C.申请人本人签名确认 D.代领卡
答案
多选题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,下列选项中,属于银行卡业务风险指标()
A.呆账率 B.伪冒损失率 C.差错率 D.作废率
答案
单选题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,在的情形下,银行卡可以激活()
A.未经签名确认 B.未经开卡程序确认 C.申请人本人签名确认 D.代领卡
答案
多选题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,商业银行开展银行卡业务,面临的主要风险有()
A.信用风险 B.操作风险 C.合规风险 D.法律风险
答案
多选题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,下列关于银行卡发卡业务合规性管理的说法,正确的是()
A.各发卡银行应公开明确告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求 B.银行卡申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认,不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下盲目发卡 C.对通过互联网申请的客户,发卡银行只需要求客户下载填写申请表递交后即可发卡 D.对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的银行卡发放方式,发卡银行应通过适当方式核实持卡人身份,不得激活未经签名确认、未经开卡程序确认等的银行卡
答案
单选题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,银行卡初始额度审批及其适度调整要遵循原则()
A.审慎 B.公平 C.公正 D.效率
答案
多选题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,银行卡业务人员对客户进行资信调查,至少应从方面进行()
A.客户的主要情况 B.财务管理的基本状况 C.消费信贷记录 D.还款情况
答案
判断题
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,涉嫌信用卡非法套现行为,属于高风险持卡人()
答案
单选题
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,开展银行卡发卡业务,要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险,高度关注银行卡业务风险指标,尤其是()、伪冒损失率等的变动情况
A.激活率 B.呆账率 C.差错率 D.核销率
答案
多选题
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,出现下列__等情形的持卡人,属于高风险持卡人()
A.有信用卡交易无还款记录 B.涉嫌非法套现行为 C.已产生违约金和滞纳金 D.以上都对
答案
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根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,信用卡已产生违约金和滞纳金,属于高风险持卡人() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,中国银联应逐步推动建立发卡银行和收单机构之间的不良客户信息共享机制,共同防范银行卡欺诈风险() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,各商业银行应遵循原则,注重对银行卡持卡人有效身份的确认() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力,在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,发卡银行必须给持卡人发放(),明确告知与客户联络和交易信息传递的方式,向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。 根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,各银行卡发卡银行应依法为申请人提供的个人信息保密,对申请人的资信审核工作制定严格的管理制度() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,各银行卡发卡银行应依法为申请人提供的个人信息保密,对申请人的资信审核工作制定严格的管理制度() 根据《中国银监会办公厅关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》规定,信用卡预借现金业务享受免息还款期或最低还款额待遇() 根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险,加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则 根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险,加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则 某银行发现本行的持卡人王某自有信用卡交易无还款记录、涉嫌非法套现行为,已产生违约金和滞纳金,具有很大的风险。依据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,该行不可以采取的措施是哪项() 按照《中国银监会办公厅关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》规定,信用卡预借现金业务不得享受免息还款期或最低还款额待遇() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号)规定,银行应完善票据业务考核方式,加强员工管理和审计评价() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,对高管人员违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的,一律() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对办理重要业务的客户实行() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,柜面办理大额资金汇划应坚持__原则() 根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,下列哪些业务属于虚增存贷款规模行为?() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应建立舆情应对的__机制() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对办理重要业务的客户实行交叉回访()
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