多选题

以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有()

A. 采用电子报文交换的处理方式
B. 主要用于办理跨行贷记转账的业务
C. 主要用于办理同行贷记转账的业务
D. 要求所涉及的金额在5万元(含)以下
E. 要求涉及的金额在10万元(含)以下

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以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有()
A.采用电子报文交换的处理方式 B.主要用于办理跨行贷记转账的业务 C.主要用于办理同行贷记转账的业务 D.要求所涉及的金额在5万元(含)以下 E.要求涉及的金额在10万元(含)以下
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多选题
以下对我社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有()
A.采用电子报文交换的处理方式 B.主要用于办理跨行贷记转账的业务 C.主要用于办理同行贷记转账的业务 D.要求所涉及的金额在5万元(含)以下 E.要求涉及的金额在10万元(含)以下
答案
多选题
以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有()
A.补打来账报单,用于其他非法行为 B.存放在省中心的头寸户不足,导致业务无法复核成功 C.手工入账时,入账账号与实际收款人不符 D.差错处理人员作案 E.待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
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多选题
以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有()
A.对有疑问的往来业务不及时进行查询,导致长期挂账,影响客户资金的及时入账 B.汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚 C.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 D.资金不及时汇出,被挪用 E.补打业务交易单,用于其他非法行为。
答案
多选题
以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有()
A.放在省中心的头寸户不足,导致大金额往账业务无法复核成功 B.超过柜员权限,无授权或授权流于形式 C.柜员未认真审核收到的相关资料 D.收到相关资料后,通知客户迟缓或无交接手续 E.客户资金被挪用
答案
多选题
按照广东农信社小额支付系统通存通兑业务的规定,在广东农信社账户信息查询业务的交易处理中,以下对其业务审核要求描述正确的有()
A.向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率 B.检查客户是否开通小额通存通兑业务 C.查验本人的身份证件是否真实有效 D.个人存款账户存折(卡)密码是否正确 E.《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整,并与客户提供的信息一致
答案
多选题
在广东农信社小额支付系统定期借记业务的交易处理中,以下对业务审核的要求描述正确的有()
A.委托单位事先签订代收付协议且协议在有限期内 B.审核代收总金额与批量收款清单累计金额是否相符 C.审核批量收款清单是否加盖单位公章 D.审核批量收款清单是否由经办人签名确认 E.审核磁盘文件的格式是否符合要求
答案
多选题
以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有()
A.存放在省中心的头寸户不足,导致业务无法复核成功 B.手工入账时,入账账号与实际收款人不符 C.补打来账报单,用于其他非法行为 D.差错处理人员作案 E.待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
答案
多选题
广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定,以下对业务的主要风险点描述正确的有()
A.金融平台业务一旦出现操作失误,无法通过系统交易弥补差错时,只能通过联系开户行和客户协商方式处理 B.柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 C.客户提交的原始凭证与操作事实不一致 D.柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格 E.会计主管审核授权不严格
答案
多选题
哪些属于广东农信社办理产品变更业务的后续处理()
A.将一份交印鉴卡保管人保管使用,一份与开户资料留存保管,一份退客户 B.开户申请资料复印件与《单位银行结算账户管理协议书》等资料一并专夹保管 C.特殊业务申请表第二联及身份证件原件交回客户,提醒客户核对 D.特殊业务申请表第一联作为记账凭证,按传票号顺序订入当天传票,定期归档 E.收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件
答案
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