多选题

信贷反欺诈与真实性管理借款人基本信息核查,对法定代表人授权委托书、被授权人身份证明、签字样本核查核查内容包括()

A. 要认真审查法定代表人授权委托书、被授权人身份证明、签字样本复印件与原件是否一致
B. 身份证明是否过有效期限
C. 授权人对被授权人的授权内容是否与其办理的信贷业务一致
D. 是否超授权期限等

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多选题
信贷反欺诈与真实性管理借款人基本信息核查,对验资报告核查内容包括()
A.要审查原件与复印件是否一致,验资报告的附件应当包括已经审验的注册资本实收情况明细表或注册资本、实收资本变更情况明细表和验资事项说明等 B.审查验资报告中经事务所审验的资本数量与其他材料是否一致 C.审查验资报告是否加盖会计师事务所和注册会计师的印章 D.验资报告与公司章程进行比对,查验是否符合对应关系。上市公司要通过查询公司公告进行比对
答案
多选题
信贷反欺诈与真实性管理借款人基本信息核查,对法定代表人授权委托书、被授权人身份证明、签字样本核查核查内容包括()
A.要认真审查法定代表人授权委托书、被授权人身份证明、签字样本复印件与原件是否一致 B.身份证明是否过有效期限 C.授权人对被授权人的授权内容是否与其办理的信贷业务一致 D.是否超授权期限等
答案
多选题
信贷反欺诈与真实性管理借款人基本信息核查,对营业执照核查内容包括()
A.要认真审查借款人提供贷款材料复印件与原件是否一致 B.营业执照是否通过年检,年检日期是否过有效期限 C.是否超范围经营 D.注册资金是否与其他材料一致等
答案
多选题
信贷反欺诈与真实性管理借款人基本信息核查,对借款人董事会同意申请信贷业务的决议或文件核查(原件)核查内容包括()
A.要审查该文件签字、盖章是否齐全 B.审查申请人签字、盖章与预留印鉴或签字样本是否一致 C.通过公司章程查询董事会的组成,权力等 D.并与该决议进行比对、核验
答案
多选题
重点信贷产品反欺诈与真实性管理要求包括但不限于()
A.贸易相关的信贷产品 B.固定资产贷款 C.银行承兑汇票和国内保理 D.个人住房类贷款、个人综合授信业务和信用卡业务
答案
判断题
法人客户信贷人员要对借款人经营情况作出准确预判,以借款人第一还款来源作为风险评估基础,详细审核借款人的基本信息、资信状况、偿还能力,核实贷款用途的真实性,密切关注借款人与担保企业的关联度()
答案
单选题
经办机构要对借款人经营情况作出准确预判,以借款人作为风险评估基础,详细审核借款人的基本信息、资信状况、偿还能力,核实贷款用途的真实性,密切关注借款人与担保企业的关联度()
A.第一还款来源 B.担保措施 C.抵押物 D.股票收益
答案
判断题
借款人的基本信息关系到借款主体资格和合同的真实有效性,必须如实填写并确保基本信息中相关事项与签字或盖章一致()
答案
多选题
审查法定代表人签名的真实性和合法性的主要内容包括()
A.查验其身份证原件是否真实有效 B.法定代表人与营业执照上所载明的法定代表人是否相符 C.法定代表人证明书所规定的有效期是否有效 D.法定代表人及经营范围的变更。
答案
多选题
为了证实借款人收入证明的真实性,银行可要求借款人出示()。
A.银行账户的交易流水 B.个人财产证明材料 C.个人所得税材料 D.个人学历证明 E.个人的收入证明材料
答案
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