判断题

展业自律规范提倡贸易融资业务的自偿性及服务于实体经济的特性,并要求银行无论有无风险敞口,均应确保贸易融资业务的贸易背景真实性()

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展业自律规范提倡贸易融资业务的自偿性及服务于实体经济的特性,并要求银行无论有无风险敞口,均应确保贸易融资业务的贸易背景真实性()
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多选题
展业自律规范所称出口贸易融资,包括()
A.福费廷、出口代付 B.出口押汇、打包贷款 C.出口商业发票融资、出口信保融资 D.开立国际证
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单选题
根据展业自律等规范,C类企业仅可办理天以下(含)贸易融资业务()
A.30 B.45 C.60 D.90
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多选题
根据展业自律等规范,进口贸易融资业务的客户准入标准为同时满足以下条件()
A.货物贸易A类企业 B.货物贸易B类企业 C.C类企业仅可办理90天以下(含)的贸易融资业务。 D.无不良征信记录
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判断题
根据展业自律等规范,关注客户可以办理预付货款项下贸易融资()
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单选题
根据展业自律等规范,银行办理转口贸易融资时,最长融资期限不应超过年()
A.5 B.3 C.2 D.1
答案
多选题
根据展业自律等规范,银行为客户办理贸易融资时,应坚持以实体经济需求为基础,了解客户对的实际需求,使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配()
A.贸易融资规模 B.融资期限 C.融资品种 D.融资币种
答案
多选题
根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》(2016版)转口贸易融资业务审核规范,转口贸易背景真实性的审核要点包括()
A.通过国际提单查询机构 B.注意审核提单背书的连续性(非指定性抬头提单除外) C.比对海事查询服务查询船舶动态与提单的各项要素是否相符 D.注意记名提单不可以转让
答案
多选题
根据展业自律等规范,对具有何种异常特征的贸易融资业务,银行应加强尽职调查,以更严格标准进行真实性审核及持续监控,并审慎办理相关业务()
A.企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办。 B.注册时间短或属辅导期企业,但进出口量或结算量急剧膨胀。 C.客户所申请的贸易融资规模、融资期限明显超出实际需求,融资币种与实际经营需求明显不匹配。 D.交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品,如贵金属、集成电路芯片等电子产品、矿砂等大宗商品
答案
单选题
根据展业自律等规范,银行为客户办理贸易融资时,应坚持以实体经济需求为基础,了解客户对贸易融资规模、融资期限、融资品种、融资币种等的实际需求,使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配。客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与有关信息相匹配,不正确的是()
A.客户海关出口总量 B.实体经济交易总额 C.收付汇总量 D.客户海关进口总量
答案
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根据展业自律等规范,银行为客户办理融资融资业务的,应对客户业务申请的合理性进行审核,即审核() 根据《服务贸易外汇业务展业规范》,对于关注客户,公务及商务旅行支出,审核材料包括() 根据《服务贸易外汇业务展业规范》,对于关注客户,公务及商务旅行支出,审核材料包括() 根据展业自律等规范,贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况,如代理同业开立进口信用证等,对客户的尽职调查责任及对业务的合规性、真实性审核责任应归属于的银行() 根据展业自律等规范,对于交易对手为关联企业的进口融资业务,银行无需加强尽职审查() 贸易融资的“自偿性”特征主要体现在() 贸易融资业务的特点是:有真实的贸易背景,风险相对较高,自偿性,期限长() 根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,应当() 根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,贷款发放及支付时,应审核() 根据展业自律等规范,银行办理汇款项下出口出货后融资业务,必须审核的单据包括() 根据展业自律等规范,客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与客户海关进出口总量或实体经济交易总额匹配;对确属必要的接续型、组合型融资,进出口贸易融资总额原则上分别不应超过其海关进口业务量、出口业务量的倍() 展业自律规范所称国际贸易融资,是指银行对进出口商提供的与进出口贸易相关的短期融资或信用便利,贸易融资产品类型包括进出口贸易融资、保税区贸易融资和转口贸易融资() 根据展业自律规范,银行办理境外放款外汇业务,应严格按照的展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规() 展业自律规范所称国际贸易融资,是指银行对进出口商提供的与进出口贸易相关的短期融资或信用便利,可分为() 根据展业自律等规范,出口出货前贸易融资业务是指出口企业凭符合条件的正本信用证或合同(订单),向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的贸易融资() 根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》(2016版),对下列进口融资业务,银行应加强尽职审查并审慎办理的包括()。 贸易融资要求具有真实的贸易背景,主要是因为贸易融资具有自偿性,籍此可以更好地控制风险。 贸易融资要求具有真实的贸易背景,主要是因为贸易融资具有自偿性,籍此可以更好地控制风险() 根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,审核时应审核材料的、完整性、及材料之间的一致性() 根据展业自律等规范,银行不应接受金融同业(含银行和非银行类)担保和担保为客户办理转口贸易融资(含开证等表外融资)()
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