2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》4月29日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 4. 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（）

  A对

  B错

• 1. 综合理财规划服务的主要特征不包括（）。

  A全面性

  B长期性

  C稳定性

  D专业性

• 2. 在各大基金评级机构上都能看到夏普比率的相关资料，如果A基金的夏普比率为0.5，而B基金的夏普比率为0.7，则下列判断正确的是（）。

  A说明A基金的风险比B基金的风险低

  B说明B基金收益比A基金高

  C夏普比率度量了基金获得相应收益所承担的所有非系统风险

  D作为理性的投资者，单从夏普比率来看，我们应该选择B基金进行投资

• 3. 宏观经济分析不包括的指标是（）。

  AGDP

  BCPI

  CGNP

  DPMI

• 4. 小刘最近购买了一辆走私车，欲向保险公司投保机动车辆保险，但保险公司拒保。保险公司拒保的理由是（）。

  A该投保人对保险标的所具有的保险利益不是确定的利益

  B该投保人对保险标的所具有的保险利益不是合法的利益

  C该投保人对保险标的所具有的保险利益不是具有利害关系的利益

  D该投保人对保险标的所具有的保险利益不是客观的确定的利益

• 1. 理财师在为客户制定退休规划时，制定退休规划包（）步骤。

  A确定退休目标

  B计算资金需求和退休收入

  C计算资金缺口

  D评估现有资产状况

  E制定退休规划，确定投资工具

• 2. 客户关系管理对理财业务发展的意（）。

  A为理财师提供客户服务的方法和工具

  B有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系

  C有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品

  D防止客户流失，降低客户开发成本

  E将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级