2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月20日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 4. 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。（）

  A对

  B错

• 1. 今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6%，通胀率为3%。如果张先生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为（）元。

  A495065

  B496715

  C661865

  D568357

• 2. 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）。

  A城镇人口平均预期寿命

  B社会平均工资

  C利息

  D本人退休年龄

• 3. 客户家庭基本信息不包括（）。

  A家庭主要成员的姓名、出生年月日

  B居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话

  C理财重点以及中、长期理财目标

  D资产负债结构

• 4. 人寿保险是以（）为保险标的的保险。

  A身体

  B死亡

  C寿命

  D寿命或身体

• 1. 以下哪些方法属于财务型非保险转移风险（）。

  A采取控制技术

  B保证互助

  C销售合同的免责规定

  D基金制度

  E运输合同的赔偿条款

• 2. 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则（）。

  A风险分散原则

  B风险转嫁原则

  C量人为出原则

  D量力而行原则

  E成本最小原则