2025年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》6月22日

• 1. 金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。(　)

  A对

  B错

• 2. 对发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行，银监会可以依法促成其充足（　　）

  A对

  B错

• 3. 协议承诺原则要求银行业金融机构作为贷款人，应与借款人乃至其他相关各方通过签订完备的贷款合同等协议文件。规范各方有关行为，明确各方权利义务，调整各方法律关系，追究各方法律责任。

  A对

  B错

• 4. 银行业从业人员在业务活动中，为了赢得客户的信赖，可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定。 （ ）

  A对

  B错

• 1. （）是商业银行面临的最主要的风险。

  A市场风险

  B操作风险

  C信用风险

  D法律风险

• 2. 2007年9月29日成立的（　　），其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。

  A中国国际金融公司

  B中国投资有限责任公司

  C国家开发银行

  D中国国际信托投资公司

• 3. 我国“五大行”中，成立最早的银行是( )，最早在香港联合交易所上市的银行是( )。

  A中国工商银行；中国银行

  B中国工商银行；中国建设银行

  C交通银行；交通银行

  D中国银行；中国建设银行

• 4. 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一

  A中国银行业协会

  B商业银行

  C中国银行保险监督管理委员会

  D中国人民银行

• 1. 根据《民法通则》，代理包括()。

  A委托代理

  B自愿代理

  C法定代理

  D指定代理

  E强制代理

• 2. 在国家贸易融资中，出口商发货后，收到货款之前，出现资金缺口时，出口方银行为出口商提供的融资服务有()

  A打包放款

  B出口押汇

  C国际保理

  D福费廷

  E出口票据贴现