题库分类下载APP 帮助中心

当前位置：首页 > 考试 > 财会类 > 初级银行从业人员 > 银行管理 >

2022年初级银行从业人员银行管理考试题目及答案

2022年初级银行从业人员银行管理考试题目及答案

考试总分：90分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：483

试卷答案：有

试卷介绍： 2022年初级银行从业人员银行管理考试题目及答案已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

开始答题

试卷预览

单选题 多选题 判断题

1. 以汇票出质的，质权设立的时间为（）。

A合同签订之日

B权利确定之日

C权利凭证交付之日

D债务不能履行之日

2. 根据《银行业消费者权益保护工作指引》，银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，下列关于银行业消费者权益的说法不正确的是（）。

A银行业金融机构收集使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的，方式和范围、并经消费者同意

B银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权，应当及时向其发送其他商业性信息

C银行业金融机构收集，使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息

D银行业金融机构不得篡改，违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息

3. 目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括（）。

A容差全额罚息

B积数计息

C全额罚息

D余额计息

4. 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”，下列属于“认识你的客户”的是（）。

A在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施

B应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。

C董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况

D董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内

5. 以下属于商业银行市场风险监管指标的是（）。

A累计外汇敞口头寸比例

B单一不合格中央交易对手清算风险暴露集中度

C单一合格中央交易对手非清算风险暴露集中度

D同业单一客户风险暴露集中度

6. 当债券违约风险相对较高，通常该债券的收益率（）；当市场利率上升时，通常债券价格（）。

A较高、上升

B较高、下跌

C较低、上升

D较低、下跌

7. 财务公司是以（）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。

A加强企业集团资金集中管理和满足资金需求

B加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率

C加强企业集团资金融通和为企业集团提供方便快捷服务

D加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益

8. 根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，关于商业银行代销业务说法错误的是（）。

A商业银行应根据合作机构产品审批资料对代销产品开展尽职调查

B银行应建立代销业务管理制度，包括合作机构管理，代销产品准入管理、销售管理等

C代销业务实施业绩考核，不仅得考核销售业绩，还要考核销售行为和程序的合规性、客户投诉情况和内外部检查结果等

D合作机构准入应由总行与合作机构总部签订协议，确需由一级分支机构签订代销协议的，一级分支机构应当事先获得总行授权

9. 第五次全国金融工作会议提出要设立的机构是（）。

A国务院金融安全委员会

B国务院金融稳定发展委员会

C国务院金融发展委员会

D中国银行保险监督管理委员会

10. 根据《信托公司治理指引》，信托公司的薪酬分配制度应获得董事会的批准。董事会应当向（）就公司高级管理人员履行职责的情况、绩效评价情况、薪酬情况做出专项说明。

A高级管理层

B股东（大）会

C监事会

D董事会

11. 根据《绿色信贷指引》，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行（）。

A名单制管理

B绿色信贷标识和统计制度

C风险敞口管理制度

D问责

12. 根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

A股东大会

B董事长

C高级管理层

D监事会

13. 每年9月，由银行业监督管理机构组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（）的尊重和保障。

A知情权

B受尊重权

C受教育权

D公平交易权

14. 以下不属于常用的商业银行不良资产处置方式的是（）。

A直接追偿

B诉讼追偿

C长期挂账

D债务减免

15. 根据《不良金融资产处置尽职指引》，下列处置方式不属于债权重组的是（）。

A资产置换

B破产清偿

C以物抵债

D修改债务条款

16. 在计算债券投资收益时，“票面利息/购买价格×100%"是（）的计算公式。

A持有期收益率

B即期收益率

C名义收益率

D到期收益率

17. 某银行近期发行了一款个人大额存单产品，该产品发行的主要要素为，起点金额为100万元，期限为2年，付息方式为按月付息，到期还本，年化利率为3．15%，暂不支持质押。下列说法正确的是（）。

A该产品发行条款中关于存单“暂不支持质押”的规定，属于限制投资人权利的不当条款

B“按月付息，到期还本”的付息方式，说明该款产品是指是一款保本保收益的理财产品

C该产品的利率较央行基准利率上实际上浮达50%，如果超过当地市场利率定价自律机制约定的最高上浮幅度，则会产生合规风险

D该产品涉嫌违反《大额存单管理暂行办法》，属于擅自提高个人投资人认购大额存单起点金额的行为

18. 根据《反洗钱法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A10

B1

C5

D3

19. 商业银行理财产品销售文件应当使用通俗易懂的语言，其风险揭示书应当预留足够空间供投资者完整抄录的确认语句是（）。

A“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

B“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”

C“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎'

D“理财非存款，产品有风险、投资须谨慎”

20. 在年度现场检查计划之外，根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是（）。

A临时检查

B后续检查

C常规检查

D稽核调查

21. 银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（）。

A匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则

B全面性原则、审慎性原则、独立性原则、有效性原则

C制衡性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则

D成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则

22. 根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后的（）内，应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。

A十个工作日

B十五个工作日

C一个月

D五个工作日

23. 根据《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》，银行对灾难备份等关键资源或重要业务功能至少每（）开展一次突发事件应对预案的演练。

A三年

B二年

C四年

D一年

24. 银行等为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务，应当识别客户身份。

A1万元，2000美元

B1万元，1000美元

C5万元，5000美元

D5万元，1万美元

25. 商业银行的资金交易业务流程可以分为（）。

A债券买卖、外汇买卖、黄金买卖

B前台交易、中台风险管理、后台结算

C金融衍生品交易，资金托管、外汇即日买卖

D资金管理、资金存放、资金拆借

26. 某农村商业银行2018年3月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现金净流出量为15亿元，下列监管指标中不符合要求的是（）。

A流动性缺口率

B流动性覆盖率

C存贷比

D流动性比例

27. 根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》，以下说法错误的是（）。

A银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制，通过建立临时授权、异地授权、快速审批等机制促进消费纠纷化解

B银行保险机构可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉

C5名以上投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉属于重大消费投诉

D银行保险机构可以接受投诉人撤回消费投诉

28. 盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（）突发事件。

A自然灾害类

B社会安全事件类

C事故灾难类

D公共卫生事件类

29. 消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。

A向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费

B向基金公司D购买3亿元货币基金

C向客户B发放20万元装修贷款

D向银行E同业拆入10亿元

30. 金融租赁公司的发起人，应当承诺（）内不转让所持有的金融租赁公司股权，并在拟设公司章程中载明。

A5年

B1年

C3年

D2年

31. 2022年4月14日，央行以利率招标方式开展了7天期100亿元逆回购操作的目的是（）。

A调节市场短期流动性

B提供市场长期流动性

C为降准降息做好安排

D引导人民币汇率贬值

32. 某金融机构发行的资产管理产品说明书载明，该产品投资于债券的比例为50%，投资于未上市企业股权资产的比例为30%，投资于商品的比例为20%，根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发（2018）106号），该产品属于（）。

A权益类产品

B固定收益类产品

C商品及金融衍生类产品

D混合类产品

33. 《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发〔2015〕97号）规定，银行业金融机构应在营业网点现金区实施（）。

A同步录音

B同步录像

C现金进出库可回溯

D同步录音录像

34. 根据《商业银行内部控制指引》，内部控制是（）。

A商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构

B商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

C商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称

D商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制

35. 根据《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，以下关于银行业金融机构合规收费的原则要求，说法错误的是（）。

A应制定收费价目名录，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素

B对实行政府指导价的收费项目，应在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费

C服务收费由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素

D服务收费应科学合理，服从统一定价和名录管理原则

36. 商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。

A高级管理人员风险偏好

B商业银行的发展战略

C商业银行的盈利目标

D市场风险管理能力和资本实力

37. 根据《汽车金融公司管理办法》规定，属于汽车金融公司负债业务的是（）。

A购车贷款

B向汽车经销商发放汽车贷款

C接受承租人汽车租赁保证金

D提供汽车融资租赁业务

38. 目前我国银行开办的外币存款业务币种不包括（）。

A加拿大元

B德国马克

C瑞士法郎

D新加坡元

39. 根据《金融企业财务规则》，商业银行固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过（）。

A20%

B30%

C40%

D50%

40. 根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》(银监发[2018]9号)规定，下列哪项不是银行业金融机构从业人员。（）

A银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员

B银行业金融机构的外部监事

C接受委托为银行业金融机构进行审计的会计师事务所从业人员

D银行业金融机构的独立董事

41. 根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制措施的说法错误的是（）。

A商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排

B商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

C商业银行将涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能外包的，应当建立健全相关管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估

D商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制

42. 下列业务中，不属于金融资产管理公司业务范围的是()。

A发行金融债券

B债权转股权

C收购、管理和处置金融企业的不良资产

D贷款业务

43. 根据《商业银行合规风验管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）。

A授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

B任会合规负责人，并确保合规负责人的独立性

C审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

D审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

44. 中央银行通过提高存款准备金率，可以发挥的作用是（）。

A促使股票市场维持上涨势头

B增强金融机构的信贷扩张能力

C保障债券市场维持上涨势头

D向商业银行传导紧缩的货币政策

45. 以下资金中，商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。

A银行的授信资金

B具有特定用途的专项基金

C受托管理的他人资金

D企业来源合法且有权自主支配的自有资金

46. 储蓄国债（电子式）是指（）在中华人民共和国境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

A银保监会

B中国人民银行

C试点商业银行

D财政部

47. 商业银行表内授信不包括（）。

A票据承兑

B票据贴现

C公司贷款

D同业拆借

48. 以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（）。

A完善流动性监管体系

B强化资本充足率监管要求

C新增杠杆率监管要求

D成立金融行为监管局

49. 《商业银行稳健薪酬监管指引》要求，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。

A45%

B40%

C30%

D35%

50. 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，属于操作风险损失事件中频率低、损失强度高的事件是（）。

A未经授权交易导致资金损失

B担保品管理失效

C客户信息记录错误导致损失

D第三方故意骗取、盗用财产

51. 关于非银行金融机构，下列表述错误的是（）。

A汽车金融公司指经中国银保监会批准设立，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构

B消费金融公司指经中国银保监会批准设立，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构

C金融租赁公司指经中国银保监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构

D信托公司指经中国银保监会批准设立，以营业和收取报酬为目的，以受益人身份处理信托事务的非银行金融机构

52. 下列不属于贷款分类需要考虑的因素是（）。

A贷款的担保

B出质人的还款意愿

C借款人的还款能力

D借款人的还款记录

53. 银行内部审计人员原则上按员工总人数的（）配备。

A1%

B0.2%

C0.5%

D1.5%

54. 根据《国务院办公厅关于金融支持小微企业发展的实施意见》，下列不符合加大对小微企业金融服务的政策支持力度方面要求的是（）。

A鼓励银行业金融机构适度提高小微企业不良贷款容忍度，相应调整绩效考核机制

B在银行业金融机构的业务准入、风险资产权重、存贷比考核等方面实施差异化监管，继续支持符合条件的银行发行小微企业专项金融债

C充分发挥支持性财税政策的引导作用，强化对小微企业金融服务的正向激励

D逐步推进信贷资产证券化、常规化发展，金融机构发放的所有小微企业贷款都可以进行资产证券化

55. 风险因素与风险管理复杂程度的关系是（）。

A风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大

B风险因素的多少同风险管理复杂性的相关程度并不大

C风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易

D风险管理流程越复杂，则会越有利于减少风险因素

56. （）是指已发行金融工具的流通与转让市场。

A现货市场

B二级市场

C期货市场

D一级市场

57. 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。

A银行业监督管理机构

B上级行

C市场监管机构

D人民银行

58. 下列关于单位协定存款的表述，错误的是（）。

A协定存款账户中基本存款额度以内的存款按结息日或支取日人民币单位活期存款利率计息

B协定存款计息期间如遇利率调整，分段计息

C协定存款账户下设结算户和协定户两部分

D对于超过基本存款额度的存款按结息日或支取日中国人民银行挂牌公布的同档次定期存款利率计息

59. 2011年1月开始，（）负责对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管。

A欧洲银行业监管局

B欧洲证券和市场监管局

C欧洲系统性风险委员会

D欧洲保险和养老金监管局

60. 客户提供虚假的财务报表和企业信息骗取授信，最终给银行带来损失。这一事件是由（）引发（）。

A市场风险，操作风险

B操作风险，信用风险

C法律风险，信用风险

D声誉风险，操作风险

61. 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行不得从事的业务是（）。

A从事同业拆借

B发行金融债券

C吸收公众存款

D向非银行金融机构投资

62. 银行业消费者享有对银行产品和服务进行监督和批评的权利，这体现了银行业消费者的（）。

A公平交易权

B监督权

C知情权

D受尊重权

63. 某企业2020年有关财务数据：存货周转天数36，应收账款周转天数18，应付账款周转天数20，预付账款周转天数15，预收账款周转天数24，该企业营运资金周转天数为（）。

A25

B43

C29

D47

64. 根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，下列关于关键人员任职回避说法错误的是（）。

A本人与配偶不得在其中一方担任管理层成员的单位从事授信审批工作

B本人与配偶不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务

C本人与直系血亲不得在其中一方担任管理层成员的单位从事财务工作

D本人与直系血亲不得在同一单位分别从事产品销售和投资交易工作

65. 银行营销组织中，分行具有的职责不包括（）。

A分销渠道建设

B协调、推动营销

C本区域的广告策划与宣传

D全国市场定位分析

66. A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高，不应该介入，该银行采取的风险管理措施是（）。

A风险转移

B风险规避

C风险对冲

D风险补偿

67. （）是实施银行业消费者权益保护的工作主体。

A银行业消费者

B银行业金融机构

C地方金融监督管理部门

D金融监管部门

68. 商业银行并购贷款中，并购贷款占并购交易价款的比率一般不应高于（）。

A60%

B50%

C35%

D45%

69. 根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以对（）的分析为核心。

A项目现金流

B营运能力

C偿债能力

D项目收入

70. 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制定格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行业消费者合法权益的条款。

A知情权

B安全权

C公平交易权

D风险承受能力

71. 根据《中国银保监会现场检查办法(试行)》，采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指（）。

A后续调查

B专项检查

C稽核检查

D临时检查

72. 同业拆借市场在金融市场体系中属于（）。

A贷款市场

B场外市场

C资本市场

D货币市场

73. 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备与各项贷款余额之比为（）。

A拨备覆盖率

B不良贷款率

C贷款损失准备充足率

D贷款拨备率

74. 在金融创新过程中，银行业金融机构（）负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。

A监事会

B高级管理层

C风险管理部门

D董事会风险管理委员会

75. 根据《商业银行操作风险管理指引》，在大多数情况下，操作风险损失（）。

A与收益是一一对应关系

B小于收益

C与收益的产生没有必然联系

D大于收益

76. 下列不属于《银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施是（）。

A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B罚款

C限制资产转让

D限制分配红利和其他收入

77. “商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。”这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是（）。

A强化业务监测原则

B合法合规原则

C客户适当性原则

D维护客户利益原则

78. 为避免外部审计师长期审计同一家银行造成客观性和独立性削弱，外部审计机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）年。

A5

B3

C10

D1

79. 根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》的规定，银行业金融机构绩效考评指标包括（）。

A资产利润指标、经营增长指标、国有资本保值增值率、清偿能力指标

B合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标

C盈利能力指标、经营增长指标、资产质量指标、偿付能力指标

D合规经营类指标、资产负债结构调整指标、风险调整后的收益指标、发展转型类指标、社会责任类指标

80. 商业银行开办衍生品交易业务时，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规定，不包括以下哪项制度（）。

A风险管理制度和内部审计制度

B完善的收益测算准则

C衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度

D交易品种及其风险控制制度

1. 目前，银行提供个人通知存款的提前通知的期限包括（）。

A5天

B1天

C3天

D7天

E14天

2. 关于信托公司管理信托计划，以下表述错误的有（）。

A若信托资金全部来源于股东，可以将信托资金直接运用于信托公司的股东及其关联人

B可以将不同信托财产进行互相交易

C可以将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目

D可以由非同业第三方对信托计划投资的项目进行担保

E可以将固有财产与信托财产进行交易

3. 根据《消费者权益保护法》，消费者和经营者发生消费者权益争议，可以解决的途径有（）。

A向人民法院提起诉讼

B根据与经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁

C向有关行政部门投诉

D与经营者协商和解

E请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解

4. 下列风险类型中，具有“风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系”特点的有（）。

A信用风险

B操作风险

C市场风险

D流动性风险

E合规风险

5. 下列贷款中，（）的贷款至少应归为次级类。

A借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还

B改变贷款用途

C同一贷款人对本行或其他银行的部分债务已经不良

D逾期超过一定期限，其应收利息不再计入当期损益

E借款人利用合并，分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期

6. 资本监管的“三大支柱”包括（）。

A最低资本要求

B监管当局的监督检查

C逆周期资本要求

D市场约束

E压力测试

7. 根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。

A薪酬保密

B惩处违规

C倡导合规

D市场份额优先

E效益优先

8. 在托收业务中，可能存在的当事人包括（）。

A托收行

B付款人

C提示行

D代收行

E委托人

9. 以下属于财务公司负债业务的有（）。

A票据承兑业务

B同业卖出回购业务

C办理成员单位产品的买方信贷

D同业买入返售业务

E发行金融债券

10. 银行不得（）消费者个人金融信息。

A出售

B保存

C违法使用

D篡改

E收集

11. 按照不同的分类方法，风险有不同的分类。下列属于按照诱发风险的原因进行分类的有（）。

A流动性风险

B市场风险

C信用风险

D非系统性风险

E操作风险

12. 《商业银行理财业务监督管理办法》要求商业银行应当加强投资者适当性管理，不得（）。

A承诺保本保收益

B向投资者承诺承担损失

C引导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

D宣传理财产品预期收益率

E向投资者充分披露信息和揭示风险

13. 关于贷款展期期限，下列表述正确的有（）。

A中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限

B长期贷款展期期限累计不得超过5年

C长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

D短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限

E中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

14. 货币政策的三大法宝包括（）。

A再贴现

B利率政策

C公开市场业务

D汇率政策

E存款准备金

15. 下列符合银行业监督管理机构倡导的合规文化理念有（）。

A合规从高层做起

B主动合规

C合规与监管有效互动

D合规人人有责

E合规创造价值

16. 商业银行不得提供贷款用于（）。

A房地产开发

B从事金融衍生品投资

C企业注册资本金

D购买银行理财产品

E发放委托贷款

17. 根据《商业银行流动性风险管理办法》的规定，流动性风险监管指标包括（）。

A流动性覆盖率

B净稳定资金比例

C杠杆率

D存贷比

E流动性比例

18. 下列属于商业银行表外业务的有（）。

A代理保险

B委托贷款

C债券承销

D并购贷款

E开立信用证

19. 教育储蓄存款存期分为（）。

A六年

B五年

C一年

D二年

E三年

20. 在商业银行贷款资产分类中，下列贷款至少应分为关注类的有（）。

A借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还

B同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良

C改变贷款用途

D本金或者利息逾期

E本金或者利息已经逾期，且借款人有利用兼并，重组，分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑

1. 单位通知存款按存款期限可分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。（）

A对

B错

2. 为保障消费者信息安全权，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人储蓄存款。

A对

B错

3. 银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖融资制度、年度报告、重大风险事项等材料，并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。（）

A对

B错

4. 2021年中央经济工作会议指出，金融创新必须在审慎监管的前提下进行。（）

A对

B错

5. 商业银行用资产负债表来反映在特定日期的财务状况和一定会计期间内的经营成果。（）

A对

B错

6. 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由其他的一级资本来满足。（）

A对

B错

7. 金融资产管理公司对不良资产的债务重组，是指收购不良资产并通过对金额、利率、期限、担保方式、回收内容、币种等债务的要素进行调整、变更的处置方式。（）

A对

B错

8. 因股票价格的不利变动，使银行表内和表外业务发生损失的风险，属于操作风险。（）

A对

B错

9. 中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响国民经济宏观经济指标。（）

A对

B错

10. 根据《贷款风险分类指引》，正常贷款是指借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。该类贷款的预计损失率为1%。（）

A对

B错

11. 商业银行应当指定某一个机构或部门负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。（）

A对

B错

12. 商业银行发生了重大突发事件后，应认真仔细评估，在妥善处置之前无须向监管部门报告。（）

A对

B错

13. 我国金融债券是指依法在境内外设立的金融机构法人在全球银行间债券市场发行的、并约定还本付息的有价证券。（）

A对

B错

14. 商业银行开办并购贷款业务时资本充足率应不低于8%。（）

A对

B错

15. 商业银行聘请理财产品投资顾问的，应当审查投资顾问的投资建议，不得由投资顾问直接执行投资指令。（）

A对

B错

16. 根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》的规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的，银行业金融机构可以免予追究相关案件责任人的责任。（）

A对

B错

17. 根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，集合资金信托计划是信托公司为受托人利益，将两个以上（不含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。（）

A对

B错

18. 二手车贷款的贷款期限不得超过3年，贷款到期后经批准可以展期，但展期最多不超过1年。（）

A对

B错

19. 《绿色信贷指引》要求，银行业金融机构对环境和社会表现不合规的客户，也可以进行授信。（）

A对

B错

20. 根据《商业银行合规风险管理指引》，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计，内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。（）

A对

B错

21. 大额存单的投资人包括个人，非金融企业，保险公司，证券公司等。（）

A对

B错

22. 甲银行正在发行当年第X期理财产品，甲银行的销售人员小李给客户群发短信推荐该款理财产品，并声明该款理财产品预期年化收益率为5%，小李的做法是正确的。（）

A对

B错

23. 根据《商业银行法》，商业银行的营业时间应当方便客户，并予以公告，商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间。（）

A对

B错

24. 银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。（）

A对

B错

25. 根据《信托公司股权管理暂行办法》，银保监会及其派出机构可以对股东涉及信托公司股权的行为进行调查。（）

A对

B错

26. 受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产不属于其遗产或者清算财产。（）

A对

B错

27. 根据《商业银行市场风险管理指引》，市场风险只存在于银行的交易业务中。（）

A对

B错

28. 2022年4月22日，中国银保监会会议强调，持续完善“稳地价、稳房价、稳预期”房地产长效机制，支持改善和刚性住房需求，促进房地产业良性循环和健康发展。（）

A对

B错

29. 根据《商业银行理财业务监督管理办法》，具有2年以上投资经历，且满足家庭金融资产不低于300万元人民币的，属于合格投资者标准。（）

A对

B错

30. 银行对于融资类业务，不得未提供实质性服务而收取费用。（）

A对

B错

相关试卷

相关题库

手机浏览器扫码下载

关注
公众号

微信扫码关注

微信
小程序

微信扫码关注

微信扫码添加老师微信