多选题

各行在办理银行账户开户时,如发现客户存在以下情形之一的,应拒绝为其办理开户()

A. 我行对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 客户在我行已有I类账户,要求继续开户的

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多选题
各行在办理银行账户开户时,如发现客户存在以下情形之一的,应拒绝为其办理开户()
A.我行对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,拒绝出示的 B.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的 C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的 D.客户在我行已有I类账户,要求继续开户的
答案
多选题
如客户在开户过程中,存在以下情形之一的,银行有权拒绝开户()
A.无法亲见单位法定代表人或负责人的。 B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。 C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。 D.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
答案
多选题
可以办理第三方存管业务关联开户的客户银行账户是()
A.银行卡 B.活期存折 C.定期存单 D.通知存款账户
答案
多选题
取消企业银行账户开户许可后,在办理开户业务时,柜员发现企业存在异常开户情形的,应当按照反洗钱等规定采取以下哪些措施()
A.延长开户审查期限 B.强化客户尽职调查 C.必要时应当拒绝开户 D.采取账户控制措施
答案
多选题
有以下情形之一的,存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请()
A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B.被注销、吊销营业执照或工商部门不再为其换发已到期营业执照的 C.因迁址需要变更开户银行的 D.其他原因需要撤销银行结算账户的
答案
单选题
关闭银行账户:客户本人到招商银行网点柜台办理。关闭银行账户前,若该银行账户已建立第三方存管服务,则客户需先到合作券商办理()手续。
A.撤销存管银行 B.取消存管银行 C.撤销存管关系 D.取消存管关系
答案
多选题
具有以下情形之一的客户,不得为其办理单位卡()
A.企业已处停业状态 B.在我行公司贷款欠款逾期的 C.法定代表人列入我行特别关注客户信息系统、金融信用信息基础数据库“禁入类”的 D.法定代表人个人信用卡已形成不良的
答案
单选题
第三方存管客户如需变更对应银行账户,可至银行办理交易()
A.转托管 B.销户 C.撤销 D.换卡
答案
判断题
开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务,必须由开户申请人本人亲自办理()
答案
多选题
柜面办理个人开户业务时,应从以下落实个人银行账户实名制要求()
A.要求开户申请人提供合法的身份证件 B.应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性,并确保开户申请人与身份证件的一致性 C.应加强客户交易背景调查,必要时可要求提供公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)话费单据等方式验证、核对真实身份 D.通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性
答案
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