单选题

下列关于金融机构客户身份识别义务的说法不正确的是:( )

A. 在与客户建立业务关系时应进行身份识别
B. 为身份不明的客户开立帐户
C. 先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的,应重新识别客户身份
D. 应按照规定了解客户的交易目的

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单选题
下列关于金融机构客户身份识别义务的说法不正确的是:( )
A.在与客户建立业务关系时应进行身份识别 B.为身份不明的客户开立帐户 C.先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的,应重新识别客户身份 D.应按照规定了解客户的交易目的
答案
单选题
下列关于金融机构客户身份识别制度的说法,错误的是()。
A.客户由他人代理办理业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B.金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款 C.金融机构与客户建立人身保险业务关系时,保险合同的受益人不是客户本人的,金融机构可以不对受益人的身份进行核对 D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务,不得为客户开立匿名账户
答案
多选题
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列有关客户身份识别中说法正确的有()
A.金融机构在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,无论金额大小都应当要求客户出示真实有效的身份证或其他身份证明文件,进行核对并登记 B.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户 C.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份 D.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向有关部门核实客户的有关身份信息
答案
多选题
根据《金融机构反洗钱规定》,下列关于客户身份识别制度的说法正确的是()
A.金融机构为不在本行开户的客户提供一次性金融服务时,可以不要求客户出示身份证件。 B.金融机构通过第三方识别客户身份的,第三方未采取符合《反洗钱法》规定的客户身份识别措施的,根据金融机构与该第三方的协议约定,确定由谁承担未履行客户身份识别义务的责任。 C.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人 D.金融机构在办理业务中发现异常迹象的,应当重新识别客户身份
答案
判断题
金融机构通过第三方识别客户身份的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。()
答案
单选题
下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存,说法错误的是()。  
A.金融机构提供保管箱服务时,除保管箱的直接使用人外,不得询问或记录实际使用人的身份信息 B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损,防止泄露客户身份信息和交易信息 D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
答案
判断题
金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任()
答案
单选题
金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行()义务的情况
A.反洗钱 B.客户身份识别 C.客户身份重新识别 D.客户风险等级划分
答案
单选题
关于金融机构在反洗钱方面的义务,下列说法不正确的是(  )。
A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 B.按照规定执行大额交易报告制度 C.建立客户身份识别制度 D.健全金融机构内部监管制度
答案
单选题
关于金融机构在反洗钱方面的义务,下列说法不正确的是( )。
A.建立健全客户身份识别制度 B.建立客户身份资料和交易记录保存制度 C.执行大额交易和可疑交易报告制度 D.健全金融机构内部监管制度
答案
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以下属于金融机构履行客户身份识别义务的要求有() 关于客户身份识别基本要求,下列说法不正确的是() 金融机构履行客户身份识别义务时,如何核对相关自然人身份信息 下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份( ) 对下列哪些外国人员,金融机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中有关“外国政要”的客户身份识别要求,履行勤勉尽职义务() 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定,下列说法正确的有()。 从事()的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 关于非银行金融机构,下列说法不正确的是( ) 金融机构识别客户身份的措施有() 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,在以下哪种情形下,金融机构应当重新识别客户身份()。 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构通过第三方识别客户身份的,() 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构通过第三方识别客户身份的() 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。() 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任() 金融机构在履行客户身份识别义务时,发现可疑行为,应当向()报告。 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的法律责任包括() 销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。 销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。()
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