单选题

在制定投资目标之前,理财规划师要明确客户的约束条件,这些约束条件不包括()

A. 投资的不可获取性
B. 投资期限
C. 税收状况
D. 流动性

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单选题
在制定投资目标之前,理财规划师要明确客户的约束条件,这些约束条件不包括()
A.投资的不可获取性 B.投资期限 C.税收状况 D.流动性
答案
单选题
理财规划师要明确客户存在的投资约束条件,下列不属于投资约束条件的是()。
A.流动性要求 B.投资期限 C.税收状况 D.供给状况
答案
单选题
理财规划师在协助客户制定投资规划目标时,应遵循的原则有() Ⅰ投资目标要有现实可行性 Ⅱ投资目标要具体明确 Ⅲ投资期限要具有较大弹性 Ⅳ投资目标要与总体理财规划目标相一致,要兼顾不同期限和先后顺序  
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案
多选题
理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。
A.理财目标必须具有现实性 B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 C.理财目标要有明确具体的时间 D.理财目标要有明确具体的地点 E.理财目标要有明确具体的金额
答案
单选题
理财规划师在协助客户制定投资规划目标时,应遵循的原则有(  )Ⅰ投资目标要有现实可行性Ⅱ投资目标要具体明确Ⅲ投资期限要具有较大弹性Ⅳ投资目标要与总体理财规划目标相一致,要兼顾不同期限和先后顺序
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案
单选题
理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息,并经过分析后确定客户的理财目标,关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。
A.投资目标要具有现实可行性 B.投资目标要精确,不可有弹性 C.投资目标期限要明确 D.投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背
答案
判断题
为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。()
A.正确 B.错误
答案
单选题
为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。( )
A.正确 B.错误
答案
多选题
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。
A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 B.对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 D.对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略 E.对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
答案
多选题
理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债表进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
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理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有() (2021年真题)理财规划师在协助客户制定投资规划目标时,应遵循的原则有( )Ⅰ投资目标要有现实可行性Ⅱ投资目标要具体明确Ⅲ投资期限要具有较大弹性Ⅳ投资目标要与总体理财规划目标相一致,要兼顾不同期限和先后顺序 理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。关于投资目标的期限,理财师的下列建议不正确的是() 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是() 理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时,先要确定购房目标,购房目标主要包括。 理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。 理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) ()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。 理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。 理财规划师在为客户做投资规划时,必须明确投资规划与理财规划的关系,下列有关两者关系的说法正确的有()。 理财规划师在给客户做投资规划时,应对客户的投资目标按时间进行简单的分类,下列不属于短期目标的是() 理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括() 线性规划建模的步骤为: 写目标函数,写约束条件,设变量|写目标函数,设变量写,约束条件|写约束条件,写目标函数,设变量|设变量,写目标函数,写约束条件 即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师也应接受客户的委托,为其需求提供服务。() 理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列关于购房面积需求的说法,正确的是()。
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