(2017年)在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。
Ⅰ 某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ 单一借款人的违约概率
Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 现金回收率

商业银行在进行信用风险计量时，如果采用内部评级法高级法，则无需估计违约概率。（ ） 在商业银行信用风险内部评级体系中，客户评级必须能够有效区分违约客户并且准确量化客户的违约风险。（　　） 客户评级中，违约概率的估计包括以下( )两个层面。 商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，必须自行估计非零售暴露的违约概率和违约损失率。（　　） 在商业银行信用风险内部评级法中，信用等级为AAA级的企业违约概率为零。( ) 在商业银行信用风险内部评级法中，信用等级为AAA级的企业违约概率为零。() 在商业银行信用风险内部评级法中，信用等级为AAA级的企业违约概率为零。（） 在客户信用评级模型中，（　　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。 在客户信用评级模型中，（）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。 目前，信用风险管理领域比较常用的违约概率模型不包括( )。 信用违约互换是境外金融市场中较为常见的信用风险管理工具。在境内，与信用违约互换具有类似结构特征的工具是信用风险缓释工具，主要包括（　　）。Ⅰ．信用风险缓释合约Ⅱ．信用风险缓释凭证Ⅲ．信用风险评级制度Ⅳ．其他用于管理信用风险的信用衍生品 法人客户表内信贷资产风险分类初分结果基准，按照内部评级得出的违约概率及其变化进行划分，下列哪种违约概率场景应当划分入初始确认后信用风险显著上升类资产（） 商业银行信用风险管理中，违约概率和违约频率都是对信用风险事后检验的结果，通常两者应该相等。（ ） 原则上，对低信用风险的客户，或农业银行不承担信用风险的客户可免评级，其中不包括()： 客户评级用于估计法人客户的违约概率，与具体授信产品、担保无关（） 在法人客户评级模型中，( )通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。 在法人客户评级模型中，( )通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。 商业银行信用风险管理中，债项评级通常反映债项本身的风险结构，反映其大小的具体指标是违约概率（PD）。（ ） 违约的定义是估计下列哪些信用风险参数的基础（ ） 客户评级反映客户违约风险的大小，评级越高，客户违约风险越大，评级越低，客户违约风险越小（）