多选题

商业银行柜员在账户管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。

A. 失职违规
B. 知识技能匮乏
C. 数据输入错误
D. 未经授权交易
E. 内部欺诈

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多选题
商业银行柜员在账户管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。
A.失职违规 B.知识技能匮乏 C.数据输入错误 D.未经授权交易 E.内部欺诈
答案
多选题
商业银行柜员在账户管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有()
A.频繁为某单位/个人开销户 B.未经授权查询客户账户信息 C.未经授权将某单位存款转入长期不动户 D.未经授权将某人存款转入他人账户 E.应客户要求开户再补充开户证件/资料
答案
多选题
商业银行柜员在现金存取款的操作中,下列行为易造成操作风险的有(  )。
A.未能正确识别假钞 B.临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙 C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务 D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务 E.未经授权办理大额取现业务
答案
多选题
商业银行柜员在现金存取款的操作中,以下行为易造成操作风险的有()。
A.未经授权办理大额存取款业务 B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务 C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞 D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务 E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管
答案
多选题
商业银行柜员在现金存取款的操作中,以下行为易造成操作风险的有()
A.未能正确识别假钞 B.临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙 C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务 D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务 E.未经授权办理大额取现业务
答案
单选题
商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()。
A.设立专户核算代理资金 B.签订书面委托代理合同 C.代理手续费收入先用于员工奖励,再纳入银行大账核算 D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示
答案
单选题
商业银行员工在代理业务操作中,下列行为中易造成操作风险的是()。
A.设立专户核算代理资金 B. C.签订书面委托代理合同 D. E.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算 F. G.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示
答案
单选题
商业银行员工在代理业务操作中,下列行为中易造成操作风险的是()
A.设立专户核算代理资金 B.签订书面委托代理合同 C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算 D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示
答案
多选题
商业银行员工在重要凭证和重要物品管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有( )。
A.按规定进行重要空白凭证账实核对 B.印、押、证分管/分用 C.在空白有价单证、重要空白凭证预先加盖印章 D.对作废或停用的重要空白凭证不及时上缴、销毁 E.领取的重要空白凭证少人账
答案
多选题
《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由下列( )所造成损失的风险。
A.不完善或有问题的内部程序 B.员工和信息科技系统 C.外部事件 D.高管人员违规
答案
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商业银行员工在重要空白凭证和重要物品管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。 商业银行员工在重要空白凭证和重要物品管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有() 根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》,商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理() 《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由下列哪些项所造成损失的风险() 《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括下列哪个风险() 商业银行员工在代理业务操作中,以下行为易造成操作风险的是( )。 《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括() 根据《商业银行操作风险管理指引》的规定,商业银行对操作风险的管理方法有() 根据《商业银行操作风险管理指引》,下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。 根据《商业银行操作风险管理指引》,下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。 根据《商业银行操作风险管理指引》,操作风险包含下列哪种风险() 商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()。[ 2009年10月真题] 《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行制定的操作风险管理政策应符合什么要求 ()依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理的有效性 根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行谁承担监控操作风险管理有效性的最终责任() 《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行制定的操作风险管理政策应符合什么要求 根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行( )应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行( )应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 《商业银行操作风险管理指引》中提到的操作风险包括() 根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行的不直接负责或参与其他部门的操作风险管理,但应定期检查评估商业银行的操作风险管理体系运作情况,监督操作风险管理政策的执行情况()
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