多选题

在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应关注()。

A. 客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来
B. 已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑
C. 还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑
D. 存量客户的洗钱风险等级评定结果
E. 新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户,以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况

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多选题
在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应关注()。
A.客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来 B.已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑 C.还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑 D.存量客户的洗钱风险等级评定结果 E.新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户,以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
答案
多选题
在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核,具体包括(),实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
A.客户的资产负债情况 B.客户的现场接触 C.了解客户经营场所 D.确认客户身份真实性及客户交易合法性
答案
多选题
在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核,具体包括(),实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别
A.客户的资产负债情况 B.客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式 C.了解客户经营场所、生产经营状况 D.确认客户身份真实性及客户交易合法性
答案
多选题
主调查人和第二调查人根据调查情况,分别在申请审批表上签署的调查意见内容包括()。
A.授信额度 B.贷与不贷 C.贷款金额、成数 D.贷款期限、利率
答案
多选题
主调查人和第二调查人根据调查情况,分别在申请审批表上签署的调查意见内容包括()。
A.授信额度 B.贷与不贷 C.贷款金额 D.贷款期限
答案
判断题
本地/委托业务的主调查人应由委托公司辖内的调查人员担任;受托公司调查人员为副调查人()
答案
判断题
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答案
判断题
个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见。对主调查人同意的,应整理贷款资料清单,将贷款资料提交调查复核人复核。()
答案
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