根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险（）
A. 商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑
B. 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议
C. 商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑
D. 商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
E. 商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
查看答案
相关试题
换一换
根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险（）
A.商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B.商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C.商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D.商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E.商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
答案
根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行应严格遵守（）徽商银行的商户选择原则
A.合法合规性 B.持续稳定性 C.管理规范性 D.条件具备性 E.真实合理性
答案
根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行市场推广人员在发展商户时，必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查，对商户的（）等相关信息进行全面了解，并对现场调查的真实性和有效性负责
A.基本情况 B.经营情况 C.财务情况 D.收单经验 E.信用状况
答案
根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户
A.虚假申请 B.侧录 C.泄露账户及交易信息 D.套现
答案
根据徽商银行收单业务管理规定，对于出现（）等高风险情况，各分支行应依据与商户签署的合作协议，暂停商户收单业务结算账户的资金支付，降低出现收单业务损失的风险
A.争议款项过高 B.退款交易过多 C.退款额过高 D.拖欠退款额过高 E.交易额过高
答案
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务资料录入环节属于（）风险等级
A.低频高危 B.低频低危 C.高频高危 D.高频低危
答案
可能导致徽商银行直联收单商户资金退汇的原因有（）
A.账号户名不符 B.开户行录入错误 C.账号不存在 D.账号状态不正常 E.金额过大（100万以上）
答案
下列关于徽商银行间联收单商户资料录入描述中，正确的是（）
A.每个商户均需录入一个261内部账户和商户的结算账号 B.商户的结算账号必须为对公账号 C.商户的结算账号可以为商户法人所持有的徽商银行黄山借记卡卡号 D.商户的结算账号可以为个人账号，但不能为个人银行卡号 E.仅录入商户结算账号，会导致系统无法进行清算
答案
根据工商银行收单业务管理办法，对安装移动POS的商户巡查频率要求是（）
A.每年至少一次 B.每半年至少一次 C.每3个月至少一次 D.每月至少一次
答案
根据徽商银行收单业务管理办法，商户未经收单机构许可，擅自将固定POS机具从收单机构登记的原始装机地址转移至另一地址属于什么类型的违规行为（）
A.名义经营范围与实际情况不符 B.POS违规移机 C.虚假交易 D.伪冒交易超过一定比率
答案
热门试题
根据徽商银行信用卡业务催收管理规定，催收档案主要包括（）
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务的风险主要包括（）
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务资产催收环节属于（）风险等级
根据《徽商银行网联业务清算管理办法（试行）》的规定，下列说法正确的是（）
根据徽商银行信用卡汽车分期业务风险管理规定，徽商银行汽车分期业务申请人须具备年龄在18周岁周岁的准入条件（）
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务资料录入环节属于（）风险等级
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,收单银行不得将特约商户审核和签约、__外包给收单业务服务机构（）
根据人民银行规定，收单银行办理收单业务时，对于辖内大型、连锁优质商户和高风险商户应确保每月巡检（）次
商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为
是徽商银行银行汇票业务的管理部门（）
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对信用卡特约商户进行定期或不定期现场调查，认真核实并及时更新特约商户资料（）
银行卡收单业务特约商户按照属地管理原则。
银行卡收单业务特约商户按照属地管理原则（）
按照《安徽农村商业银行系统收单业务管理办法》规定，收单业务是指为特约商户提供（）
根据我行《徽商银行银行本票业务操作规程》的规定，以下说法正确的是（）
建设银行商户收单业务哪些岗位人员不得兼岗？（）
根据《徽商银行运营业务检查项目表》要求，柜员或业务专管人员印鉴卡管理的检查频率为（）
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行不得将特约商户审核和签约、外包给收单业务服务机构（）
根据《徽商银行运营业务检查管理办法》，运营业务检查的主要内容有（）
使用微信扫一扫登录
