单选题

下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有()。

A. 无固定经营场所的商户
B. 注册地不在中国的商户
C. 持卡人需预付款的商户
D. 规模较大的批发类商户

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单选题
下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有()。
A.无固定经营场所的商户 B.注册地不在中国的商户 C.持卡人需预付款的商户 D.规模较大的批发类商户
答案
单选题
下列属于收单行应谨慎审批的特约商户类型有()。
A.无固定经营场所的商户 B.注册地不在中国的商户 C.持卡人需预付款的商户 D.规模较大的批发类商户
答案
单选题
以下商户申请特约商户时,收单行社应谨慎发展,并采取更为严格的调查措施和审批程序()
A.美容院 B.旅行社 C.酒吧 D.以上都是
答案
单选题
下列不属于收单行应强制商户退出的情况有()。
A.商户虚假申请 B.商户申请调低结算手续费率 C.商户出租、出借、出售、挪用POS设备 D.商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用,经收单行指出后拒不更改
答案
多选题
收单行应禁止发展()商户。
A.我国法律禁止的赌博及博彩类商户,色情服务类商户,出售违禁药品 B.已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户 C.商户法定代表人(负责人)在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息,或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户 D.违规套现
答案
多选题
收单行应禁止发展( )商户。
A.我国法律禁止的赌博及博彩类商户,色情服务类商户,出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户,以及其他与我国法律、法规相抵触的商户; B.已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户 C.商户法定代表人(负责人)在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息,或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户 D.违规套现、非法洗钱的商户
答案
多选题
下列属收单业务中收单机构应谨慎发展的商户有()
A.易成为伪冒卡使用目标、发生套现和虚假交易、恶意倒闭的商户 B.我法定代表人或负责人被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统的商户 C.提供中介、咨询类服务的商户 D.持卡人需预付款的商户
答案
多选题
以下商户类型属于谨慎发展的有()
A.易成为伪冒卡使用目标的商户类型,如机票代售点或手机专卖店、珠宝、工艺品、名 牌服 饰专卖店、各类娱乐场所如夜总会、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服务等。 B.易发生虚假交易的商户类型:电话营销及信函营销、音像制品出租等。 C.易恶意倒闭的商户类型:在跳蚤市场、二手市场和街头的个体商铺、预付款类商户,如旅行社、短期培训班、美容美发店、休闲健身会所、各种俱乐部等。 D.被其他机构或组织列入“高风险客户”
答案
单选题
下列属于收单行可以为商户开立的结算账户是()。
A.商户法人单位账户或商户负责人本人账户 B.商户法人单位账户或商户财务主管本人账户 C.商户合作单位的法人单位账户 D.商户委托代理人本人账户
答案
单选题
下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应采取的处置措施是()
A.收回交易单据 B.控制商户结算账户 C.及时通知发卡行 D.关闭交易
答案
热门试题
对谨慎审批类商户,收单行在通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人(负责人)个人征信报告,如信用卡评级为()级的,应要求商户做出合理解释并由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明,否则不得发展为农行特约商户。 对于下列类型的商户应谨慎签约的是() 收单行必须严格商户准入条件,以下属于禁止发展的商户是()。 在商户资料变更过程中,如遇到要调低商户结算手续费率的,收单行应对商户重新履行审批手续。 下列不会导致收单行强制特约商户退出的行为是()。 收单行对于实体特约商户风险评级为A类的商户,应至少巡检一次() 与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做()。 在发展特约商户时收单行应严把准入关,特别要关注()商户的审查 收单行可以仅依据商户提交的申请资料来确定为商户布放的POS设备数量及设备类型。 下列可能导致收单行强制特约商户退出的情形主要有()。 收单行必须上传至商户管理系统中的商户申请资料包括()。 商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行()的行为 商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行()的行为。 收单机构禁止发展的商户商户类型有() 对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展,进行严格的调查评估和审批手续,并加强后期的管理工作() 商户向签约的收单行投诉,收单行应在()个工作日内将商户投诉资料转交本行差错处理部门处理。(三级) 收单机构对于持卡人需预付款的商户应谨慎签约,并采取更为严格的调查措施和审批程序。 根据POS管理办法,以下属于谨慎发展的收单商户的是() 在人员不足的情况下,收单行的商户调查岗、审核岗及审批岗之间可以兼岗() 收单行社在和特约商户协议终止之后,至少要保留商户的资料()年
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