多选题

根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,开展理财业务应按照的原则,设置相关人员和岗位()

A. 业务操作与销售相分离
B. 产品研发与投资交易相分离
C. 业务操作与审批相分离
D. 前、中、后台相分离

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多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,开展理财业务应设置的岗位()
A.部门负责人岗 B.产品研发岗 C.投资交易岗 D.风险控制岗 E.后台结算岗 F.销售管理岗
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,农村商业银行开办理财业务须具备以下条件()
A.开展自营业务一年以上,内控制度、风险管理、人才队伍建设完善,业务运营良好 B.设立理财业务专营部门,对理财业务实行集中统一运营管理 C.建立健全理财业务管理制度 D.从业人员具备相应资质和从业经验,人数符合业务管理和岗位制约要求 E.接入全国银行业理财信息登记系统 F.监管部门及省联社其他要求
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,存在以下情形之一的农村商业银行,省联社可暂停其开展理财业务()
A.部门设置和人员配备达不到要求的 B.新增委外或投顾管理的 C.因违规宣传、销售和经营行为,导致客户投诉等舆情事件,被监管部门或市场主管部门处罚的 D.投资出现重大损失、多次出现流动性风险或案件的 E.监管部门或省联社检查认定理财业务管理存在重大问题、风险隐患的
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,农商银行理财业务从业人员包括()
A.管理人员 B.操作人员 C.销售人员 D.科技人员
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,开展理财业务应按照的原则,设置相关人员和岗位()
A.业务操作与销售相分离 B.产品研发与投资交易相分离 C.业务操作与审批相分离 D.前、中、后台相分离
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,各农商行理财业务风险控制岗的职责包括()
A.对各笔业务进行合规性、风险性审查 B.负责资产市值监测和风险评估,组织开展压力测试和内部风险排查 C.对前台和后台业务操作行为进行监督,组织内外部账务核对 D.定期分析理财产品运行情况、投资策略执行情况、风险管理情况,按月形成报告向高级管理层报告 E.审核理财业务审批手续与交易资料的合规性、一致性,办理结算、复核事项
答案
判断题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,严禁违规开展滚动发行、集合运作、分离定价的资金池理财业务()
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,高级管理层履行理财业务运营管理职责,行使以下职权()
A.拟定理财业务基本管理制度和风险管理、内部控制等基本政策 B.拟定理财业务发展规划、年度计划和风险管理策略 C.制定理财业务岗位设置方案 D.审议理财业务授权方案 E.批准并定期评估托管机构和代销合作机构等准入名单 F.分析本机构理财业务运营情况,制定落实风险管控措施,定期向董事会报告
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,各农商行理财业务销售管理岗的职责包括但不限于()
A.配合产品研发岗开展客户理财需求及同业市场产品的跟踪调研、分析 B.负责理财销售工作的组织实施 C.负责理财产品宣传材料的设计、印制、分发、保管等工作 D.负责理财业务数据的统计分析,各类报表的填制、复核、报送工作
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,各农商行理财业务部门负责人岗的职责包括()
A.负责理财业务的组织管理,组织拟定、修改本行理财业务各项制度 B.组织开展理财产品设计和发行、交易对手准入、理财资金投融资、投后管理及风险处置等工作 C.组织落实各项规章制度,督促协调各业务岗位履行工作职责 D.负责突发事件或重大事故的应急处置 E.组织市场分析,拟定业务年度经营计划、阶段性投资计划、投资策略、风险防控措施等
答案
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根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,理财计划应具有明确的目标客户,对此理解错误的是() 《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》中规定,理财资金运用要坚持管理,一律不得委外管理() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,省联社对理财管理、发行和投资岗位人员实行上岗资格考试制度() 《山东省农村商业银行理财业务系统管理暂行办法》规定,在理财业务系统中,封闭式产品应使用模式() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农村商业银行确保理财销售人员具备必要的专业知识、从业经验和业务能力,每年培训不得少于个小时() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农商银行各级支行严禁开展以监管套利为目的的通道类理财业务,但可以做多层嵌套投资() 《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》中所称的理财产品包括保本理财产品和非保本型理财产品() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,理财业务决策委员会主任主持会议,主任不能主持的,可委托副主任主持() 《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,理财产品发行方案要报理财业务决策委员会(或相应委员会)集体审议() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,农商银行董事会或授权的专业委员会履行理财业务重大事项决策职责,行使以下职权() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农村商业银行新开办理财业务或首次发行开放式、权益类、商品及金融衍生品类和混合类理财业务品种,要于业务开办前个工作日报省联社() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农商银行理财资金不得投资纳入省联社限制类名单的债券,但可以直接投资信贷资产() 《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农村商业银行理财业务应做到按监测,按向高级管理层报告,至少每向董事会或授权专业委员会报告() 《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农村商业银行应在本行营业网点或官方网站建立理财产品信息查询平台,收录的基本信息() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行()制和()制。 根据《山东省农村商业银行理财业务系统管理暂行办法》,通过网银、手机银行、ATM等渠道进行的理财产品购买时,不支持凭证打印() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农村商业银行新开办理财业务或首次发行开放式、权益类、商品及金融衍生品类和混合类理财业务品种,要于业务开办前5个工作日报省联社() 《山东省农村商业银行理财业务系统管理暂行办法》规定,个人客户首次购买理财产品,应先办理签约,签约客户要开通功能() 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,理财业务管理和相关业务人员应至少取得个人理财从业资格、理财规划师、注册理财规划师等其中一项资格证书() 按照《山东省农村商业银行理财业务系统管理暂行办法》,在理财业务系统中,产品发行确认后,法人机构如何对产品信息进行修改()
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