多选题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定,从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括()

A. 具备相应的学历水平和工作经验
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
D. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特征
E. 充分了解和认识个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求

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多选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定,从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括()
A.具备相应的学历水平和工作经验 B.具备相关监管部门要求的行业资格 C.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则 D.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特征 E.充分了解和认识个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求
答案
多选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行个人理财业务主要包括( )。
A.财务分析 B.财务规划 C.投资顾问 D.资产管理 E.职业规划
答案
单选题
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于()开始施行。
A.2008.9.24 B.2007.12.31 C.2006.9.24 D.2005.11.1
答案
多选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行()制和()制。
A.审批 B.备案 C.咨询 D.报告
答案
多选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务应当满足的条件包括()
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B.具备有效的市场风险识别控制体系 C.信誉良好,近三年没有发生损害客户利益的重大事件 D.信誉良好,近两年内没有发生损害客户利益的重大事件 E.具有开展业务工作经验的从业人员
答案
单选题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中,有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括( )。
A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料 B. C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告 D. E.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同的约定管理和使用 F. G.商业银行应根据个人理财业务的性质,按照国家有关法律法规的约定,采用适宜的会计核算和税务处理方法
答案
单选题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中,有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括( )。
A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料 B.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告 C.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同的约定管理和使用 D.商业银行应根据个人理财业务的性质,按照国家有关法律法规的约定,采用适宜的会计核算和税务处理方法
答案
多选题
《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事代客境外理财业务的商业银行应()
A.在收到外汇局有关购汇额度的批准文件后,与境内托管人签订托管协议,开设境内托管账户,在境内托管账户开设之日起10日内,向外汇局报送正式托管协议 B.在发售产品时,向投资者全面详细告知投资计划、产品特征、相关风险,由投资者自主选择 C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息 D.按规定履行结售汇统计报告义务 E.购买的境外金融产品,必须符合中国银监会的相关风险管理规定
答案
单选题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员()
A.为客户提供财务分析 B.商业银行网点业务咨询人员 C.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员 D.销售理财计划或投资性产品的业务人员
答案
多选题
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务,应当具备等条件()
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件
答案
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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的(  )等专业化服务。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有( )。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,下列不属于个人理财业务范畴的是() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )小时。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,在我国,商业银行开展个人理财业务需经审批,并应具备的条件有() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务() 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件() 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(  )。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,保证收益理财计划中的保证收益()。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,保证收益理财计划中的保证收益( )。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,保证收益理财计划中的保证收益( )。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括( )等内容。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括( )等内容。
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