多选题

省农信联社大额贷款管理试行办法规定,个人类大额贷款风险评价应包括但不限于以下几个方面()

A. 借款人基本情况评价。主要评价借款人身份、年龄、品行、职业、学历、居所、爱好、诚信情况、婚姻家庭、供养人口等
B. 担保评价。主要包括:保证人的保证资格、保证能力及意愿;抵(质)押担保的合法有效性,抵(质)押物价值及变现能力
C. 借款人资产负债状况及收入评价。审查借款人的银行存单、所持有价证券、房产等主要资产的权属凭证,分析评价借款人收入水平及其可靠性与稳定性,综合评价借款人拥有的资产情况,并分析借款人的负债情况
D. 借款项下交易的真实性、合法性评价。分析、核实交易事项的合法、有效性,并通过相关资料分析交易的真实性,确保贷款用途真实、合理,防止以虚假交易套取信贷资金

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多选题
省农信联社大额贷款管理试行办法规定,个人类大额贷款风险评价应包括但不限于以下几个方面()
A.借款人基本情况评价。主要评价借款人身份、年龄、品行、职业、学历、居所、爱好、诚信情况、婚姻家庭、供养人口等 B.担保评价。主要包括:保证人的保证资格、保证能力及意愿;抵(质)押担保的合法有效性,抵(质)押物价值及变现能力 C.借款人资产负债状况及收入评价。审查借款人的银行存单、所持有价证券、房产等主要资产的权属凭证,分析评价借款人收入水平及其可靠性与稳定性,综合评价借款人拥有的资产情况,并分析借款人的负债情况 D.借款项下交易的真实性、合法性评价。分析、核实交易事项的合法、有效性,并通过相关资料分析交易的真实性,确保贷款用途真实、合理,防止以虚假交易套取信贷资金
答案
多选题
省农信联社大额贷款管理试行办法规定,大额贷款准入除符合贷款管理的一般规定外,还须同时具备以下条件()
A.信用状况良好,客户信用等级在AA级(含)以上 B.资产负债率一般不超过70%,净资产收益率原则上不低于同期贷款基准利率 C.主营业务突出,有匹配的主营业务收入现金流,且为正值,固定资产(项目融资)贷款除外 D.融资银行数量原则上不超过5家
答案
单选题
省农信联社大额贷款管理办法规定,大额贷款包括公司类大额贷款和个人类大额贷款。公司类大额贷款是指县(市、区)农信联社、农合行、农商行(以下简称行社)向同一客户(含关联企业)发放的余额超过贷款行社资本净额万元(含)以上的贷款;个人类大额贷款是指行社向同一客户发放的余额超过贷款行社资本净额万元(含)以上的贷款,并按照孰低原则确定()
A.5%或1000、2%或600 B.5%或2000、2%或700 C.5%或3000、2%或800 D.5%或4000、2%或900
答案
多选题
省农信联社大额贷款管理试行办法规定,对出现下列情况之一的,将从严追究相关责任人责任()
A.新发生大额贷款占各项贷款总量的比例超过考核目标值的或新发放单户超比例大额贷款的 B.未建立大额贷款授信制度、评审制度,违规授信、违规发放大额贷款,包括多头授信、化整为零变相发放大额贷款以及逆程序、超越审批权限发放大额贷款的 C.未建立双人贷后检查制度、定期报告制度、台账监测机制、风险分析制度、联系访谈制度以及风险报告制度的 D.未建立大额贷款责任追究制度,未明确岗位工作职责和落实责任的
答案
判断题
省农信联社大额贷款管理试行办法规定,建立风险报告制度。行社对新发生的大额贷款风险,应逐笔分析原因,制订清收处置方案,并于2日内形成书面材料向当地办事处和省农信联社报告()
答案
多选题
《浙江省农村合作金融机构大额贷款管理试行办法》中规定,大额贷款准入符合贷款管理的一般规定外,还须同时具备的条件有()
A.信用状况良好,客户信用等级在 B.资产负债率一般不超过70%,净资产收益率原则上不低于同期贷款基准利率 C.融资银行数原则上不超过5家 D.本行内无其他贷款
答案
主观题
对通过办事处(市联社)、省联社咨询发放的大额贷款,除执行贷后管理的一般规定外,办事处(市联社)、省联社要在()对上年发放的大额贷款组织检查。
答案
主观题
《湖南省农村信用社大额贷款管理办法(试行)》规定500万元以上大额贷款,对公客户信用等级达到A级(含)以上,个人客户达到()以上。
答案
多选题
省联社大额贷款贷后监测中心职责有()
A.牵头组织开展大额贷款贷后监测工作 B.指导辖内农商行(农信社)依法合规开展贷后监测 C.负责由大额贷款发放机构上报至省联社监测的相关贷款资料的收集、整理和核查,对存在问题的机构发出《风险提示函》 D.建立大额贷款管理台账,加强全量大额贷款的贷后管理,落实动态监督工作,切实防控大额贷款风险 E.负责大数据运用的系统监控的实施和业务需求的提出,协助以科技的力量推进大额贷款贷后监控工作提质增效
答案
多选题
省农信联社丰收小额贷款卡业务管理暂行办法,小额贷款卡贷款的现场检查主要内容()
A.对借款人的检查。借款人是否按规定用途使用贷款资金借款主体生产经营是否正常;第一还款资金来源是否落实;借款人是否因负债与其他金融机构,或其他债权形成经济纠纷,或纠纷案件尚未解决情况;借款人是否死亡、失踪或丧失民事行为能力;借款人是否违反借款合同所约定的义务等 B.对保证人的检查。保证人基本情况及经营状况是否有重大变化;保证人是否因负债与其他金融机构或其他债权形成经济纠纷或诉讼案件尚未解决 C.对质押财产的检查。对动产质押财产的检查。要定期检查动产质押财产保管情况、质押财产的账实是否相符;检查是否存在保管不善出现损坏或质押财产有较大的无形损失;质押财产是否被查封或变卖等。对权利质押的检查。权利质押有价证券的有效期及权利质押手续的完整性、合法性等 D.对抵押财产的检查。动产抵押财产是否被重复抵押,是否被抵押人擅自转移和处理,是否已出租或被查封;是否被抵押人过度使用或保管不善等原因,致使抵押财产价值有较大的下降等
答案
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省农信联社银(社)团贷款管理办法,银(社)团贷款的借款人应具备以下条件() 省农信联社银(社)团贷款管理办法,牵头行(社)应在银(社)团贷款合同生效后日内,将合作协议和银(社)团贷款合同报送省农信联社备案,并抄送当地监管部门() 《浙江省农村合作金融机构大额贷款管理试行办法》的公司类大额贷款是指行社向同一客户“含关联企业”发放的余额超过贷款行社资本净额以上的贷款() 省联社可根据《大额支付系统高额罚息贷款协议》要求,向人行提出贷款申请。 省联社可根据《大额支付系统高额罚息贷款协议》要求,向人行提出贷款申请。 省联社可根据《大额支付系统高额罚息贷款协议》要求,向人行提出贷款申请() 根据《山东省农村商业银行公司类贷款管理办法》,大额贷款是指() 省联社报备制度对大额贷款和特殊行业贷款作必要的风险警告和提示,并提出改进建议,有关贷款的风险管理责任由省联社和发放该贷款的联社共同承担() 行社对新发生的大额贷款风险,应逐笔分析原因,制订清收处置方案,并于日内形成书面材料向当地办事处和省农信联社报告() 省农信联社丰收小额贷款卡业务管理暂行办法规定,小额贷款卡是浙江省农村合作金融机构面向社会发行的银联标准丰收卡系列产品之一,除具有丰收借记卡各项金融功能外,还具有小额个人循环贷款功能() 省农信联社丰收小额贷款卡业务管理暂行办法规定,在贷款正常结息、提前结清、贷款正常到期以及当贷款本金或利息发生逾期情况时,借款人在农村合作金融机构的结算账户内的存款中归还() 根据《福建农信不良信贷资产批量转让管理办法(试行)》规定,个人贷款形成的不良资产可以进行批量转让。---信贷综合题() 《福建省农村信用社农商银行大额授信管理暂行办法(修订)》规定,大额授信申请必须符合以下条件() 客户可通过省联社微信公众号办理大额现金业务预约业务() 县联社和银行风险管理委员会负责对大额贷款、损失类贷款以及分类争议较大贷款的认定工作。 信贷综合题2◆根据《福建农信不良信贷资产批量转让管理办法(试行)》规定,个人贷款形成的不良资产可以进行批量转让() 按《诸暨农商银行大额资金报备管理办法》规定,大额资金交易电话报备接收部门为() 《湖北省农村信用社财务管理办法(试行)》(鄂农信发【2013】21号)规定,各级行社应建立和完善贷款质量管理制度,按规定进行风险分类,真实反映贷款质量,对不良贷款按规定提足() 根据《承德银行大额风险暴露管理办法(试行)》,本行并表和的大额风险暴露均应符合《商业银行大额风险暴露管理办法》规定的监管要求 广东省农商行(农信社)存款账户大额业务管理办法所称存款账户包括()
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