多选题

如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务包括()。

A. 账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易
B. 账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C. 拆分交易,故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模

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多选题
如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务包括()。
A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易 B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显 C.拆分交易,故意规避交易限额 D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模
答案
多选题
如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务包括()
A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易 B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显 C.拆分交易,故意规避交易限额 D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
答案
多选题
下列哪些情况,存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务()
A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易 B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显 C.拆分交易,故意规避交易限额 D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符 E.其他可疑情形 F.- G.- H.-
答案
多选题
具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人至银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件,如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务()。
A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易 B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显 C.拆分交易,故意规避交易限额 D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模
答案
多选题
具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人至银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件,如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务()
A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易 B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显 C.拆分交易,故意规避交易限额 D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
答案
多选题
位结算账户向个人结算账户单笔转账金额超过五万元时,若存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定时,存在以下哪几种特征的账户不能办理转账业务?()
A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易 B.账户资金快进快出,不留余额或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显 C.拆分交易,有意规避交易限额 D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符 E.其他可疑情形
答案
主观题
对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据。但是,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;请列出三种如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务
答案
判断题
办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求,需要补充提供相关资料的,应将所有资料退回;存款人以后再次申请办理时,开户银行只需审核补充的相关资料()
答案
单选题
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A.居民身份证 B.临时身份证 C.驾驶证 D.定居国外的中国公民的中国护照
答案
多选题
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答案
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