多选题

根据《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构借冒名贷款风险提示的通知》的规定,各级监管部门要加大检查、监管力度,对冒名贷款多、违规严重的机构可采取哪些处罚措施罚款?()

A. 罚款
B. 停办相关业务
C. 限制准入
D. 取消高管人员任职资格

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多选题
根据《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构借冒名贷款风险提示的通知》的规定,各级监管部门要加大检查、监管力度,对冒名贷款多、违规严重的机构可采取哪些处罚措施罚款?()
A.罚款 B.停办相关业务 C.限制准入 D.取消高管人员任职资格
答案
单选题
根据《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构借冒名贷款风险提示的通知》的规定,农村中小金融机构要认真做好贷款的调查、审查,在确保贷款人信息、资料真实有效的前提下,进行面谈、面签,特殊情况可由他人代理签约()
A.正确 B.错误
答案
多选题
按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,严禁农村中小金融机构参与民间融资活动,应做到()
A.严格遵守国家有关金融业务管理规定和监管要求, 严禁直接或间接参与各种民间借贷、融资活动 B.牢固树立审慎经营理念,进一步强化内部管理和风 险控制,严防案件和违法违规行为 C.切实加强对员工,特别是高管人员、重要岗位人员 行为的监督和管理 D.加大监管力度,提高监管针对性,强化监管措施
答案
多选题
根据《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构变更组织形式有关问题的意见》,农村中小金融机构变更组织形式,应符合《__》、《__》和《__》规定的变更后的机构设立条件()
A.农村中小金融机构行政许可事项实施办法 B.中华人民共和国公司法 C.中华人民共和国商业银行法 D.合同法
答案
多选题
依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》,票据业务主要风险点()
A.贴现资金流向不合理 B.为抢占市场无序竞争 C.通过“贷转票”和滚动承兑等方式虚增存货款 D.合规风险和案件风险隐患加大
答案
单选题
根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构服务体系建设的通知》规定,鼓励监管评级2级及以上农村中小金融机构在辖内增设分支机构,适当限制监管评级3、4级农村中小金融机构在辖内设立分支机构()
A.正确 B.错误
答案
多选题
农村中小金融机构发生借冒名贷款主要原因有()
A.贷款‘三查“不实 B.审批不尽职 C.故意逃避授权授信控制 D.多数管理人员和员工法律意识缺失,或丧失原则,或私欲膨胀
答案
单选题
根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构资本管理工作的通知》的规定,各银监局要推动农村中小金融机构加快建立以内源为主、外源为辅的动态资本补充机制,增强风险抵御能力()
A.正确 B.错误
答案
单选题
根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》的规定,农村中小金融机构应建立集中度风险预警线,定期开展压力测试,确保集中度限额在经营管理中得到全面有效遵守()
A.正确 B.错误
答案
单选题
根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构服务体系建设的通知》规定,根据“分类指导,扶优限劣”原则,结合监管评级结果,对监管评级2级及以上农村中小金融机构在辖内设立分支机构,实行__的差异化准入政策()
A.鼓励 B.支持 C.限制 D.禁止
答案
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按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,开展融资、授信业务必须严格遵循__原则() 《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构贷款保证担保管理的通知》规定,要准确评估联保小组成员的共同担保能力,合理设定联保贷款管理比例。管理比例应至少包括() 《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构贷款保证担保管理的通知》规定,对于股权关联企业间的保证担保贷款,应严格按照监管规定(),有效防范过渡授信和担保悬空风险。 根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定,农村中小金融机构包括等(法律合规部)() 高发于农村中小金融机构的借冒名贷款的主要表现形式不包括以下哪项() 按照银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》,不属于农村中小金融机构的经营理念() 根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(银监令〔2015〕3号)规定,农村中小金融机构分支机构变更包括()等。 农村中小金融机构现场检查中发现的“化整为零”贷款,属于借冒名贷款的一种表现形式。 按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构包括农村中小法人金融机构和农村中小非法人金融机构,其中农村中小法人金融机构包括() 按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,严禁员工经商、办企业和参与以盈利为目的的各种活动() 根据中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知的规定,对超出集中度监管指标部分的授信额度,在计算资本充足率时,应该等额扣除资本() 按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,银行间同业往来、存放业务必须严格按规定范围、渠道、程序、方式办理() 中国银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》印发时间为() 根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(银监令〔2015〕3号)规定,农村中小金融机构法人机构有哪些情形之一的,应当申请解散() 根据《中国银监会办公厅关于的补充通知》规定,农村中小金融机构因管理不力发生风险和重大责任性案件,在对相关责任人进行内部问责的同时,银监局也要按相关规定对负有管理责任的高级管理人员实施行政处罚() 根据《中国银监会办公厅关于的补充通知》规定,农村中小金融机构因管理不力发生风险和重大责任性案件,在对相关责任人进行内部问责的同时,银监局也要按相关规定对负有管理责任的高级管理人员实施行政处罚() 农村中小金融机构包括() 农村中小金融机构包含() 根据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构案件责任追究应当遵循的原则包括() 根据《中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构服务体系建设的通知》的规定,在风险可控的前提下,农村商业银行可根据社区、村镇金融服务需要,探索设立根据授权经营部分业务的分支机构,实行错时、定时灵活经营,根据授权展业()
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