判断题

对本行负有到期债务或利用银行卡恶意透支经催收不还的,给予责任人通报批评()

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判断题
对本行负有到期债务或利用银行卡恶意透支经催收不还的,给予责任人通报批评()
答案
判断题
催收人员在催收过程中如遇恶意透支持卡人或多次催收不还的,可以适当采用暴力、胁迫、恐吓等催收行为()
答案
多选题
客户申请贷款时不得存在到期未还的逾期贷款和信用卡恶意透支,可视为信用卡恶意透支的情况包括()。
A.当前逾期金额超过800元 B.当前逾期期数为2期及以上 C.信用卡账户状态为冻结 D.最近24个月存在连续未还最低还款额3次及以上,或累计6次未还最低还款额
答案
单选题
界定某客户信用卡恶意透支的数额时,恶意透支款项是指()
A.本金 B.费用+本金 C.利息+本金 D.费用+利息+本金
答案
单选题
是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性()
A.信用风险 B.系统风险 C.操作风险 D.欺诈风险
答案
单选题
我们在使用银行卡消费时,应不以恶意透支为目的,不参与信用卡套现,以免承担( )责任,对个人资信状况造成负面影响。
A.经济 B.行政 C.刑事 D.民事
答案
单选题
农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中,第三方利用伪造凭证或票据进行诈骗,使用银行卡恶意透支体现了以下外部法律风险()
A.外部侵权行为 B.不可抗力 C.行政不当干预 D.意外事件
答案
主观题
  名词解释:恶意透支
答案
单选题
冒认他人信用卡,恶意透支涉及数额较大的,属于()
A.信用卡诈骗罪 B.盗窃罪 C.洗钱罪 D.抢劫罪
答案
多选题
恶意透支的数额不包括()
A.复利 B.滞纳金 C.手续费 D.透支本金
答案
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恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行()催收后超过()仍不归还。 针对信用卡欺诈、恶意透支、财力危机、涉及其他刑事案件及上门催收后仍未还款的,应采取措施() 持卡人以非法占有为目的,通过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三次,应当认定为刑法规定的“恶意透支”。   关于信用卡诈骗罪中的“恶意透支”,下列说法正确的是()。 关于信用卡诈骗罪中的“恶意透支”,下列说法正确的是() 关于信用卡诈骗罪中的恶意透支,下列说法正确的是() 信用卡“恶意透支”指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并经发卡银行两次催收后超过六个月仍不归还的行为() 恶意透支,属“数额特别巨大”的是() 下面不属于信用卡恶意透支可追究刑事责任条件的是() 消费者使用信用卡形成的恶意透支,发卡机构行使哪些权利?() 按照银行卡是否可以透支,银行卡可以分为()。 甲用假身份证申领了一张信用卡,刚开始透支4万元但立即归还。银行认为其信用度高,将其信用额度提高至10万元。甲恶意透支10万元,还款期至不还款,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还,并且将电话号码更换、逃避银行催收。关于甲的行为,以下说法正确的有() 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”() 根据《承德银行热河公务卡风险管理办fa》,对于卡已被止付或冻结而尚未还款的持卡人,经催收债务人仍不还款时,可通过() 商业银行应当定期与贷记卡持卡人(),严格管理透支款项,切实防范恶意透支等风险。 中国大学MOOC: 恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过( )仍不归还的情形。 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”。( ) “恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”() 透支欠款临时冻结是指卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经农业银行催收仍未归还的,对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施()
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