商业银行采用复杂的风险计量模型在提高计量准确性的同时，也带来了模型风险。( )

商业银行操作风险计量模型的观测期为（） 不良贷款率反映了商业银行的信贷资产质量，同时也是考核风险管理部门风险计量准确性的重要指标。（　　） ( )的核心在于全面提高商业银行的风险管理水平，准确识别、计量和控制风险。 商业银行采用高级计量法，应当基于内部损失数据和内部控制因素建立操作风险计量模型。（） （）是商业银行开展有效的市场风险计量监控、准确计量市场风险监管资本要求的基础。 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检验应当由（）人员负责。 商业银行风险计量模型应当能够真实反映商业银行的风险状况，模型开发应做到（）。[2013年11月真题] 按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行可以采用标准法或内部模型法计量操作风险资本要求（） 商业银行应采用合理的利率冲击情景和模型假设，基于和影响计量银行账簿利率风险 商业银行操作风险计量模型的置信度应不低于（）。 （）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验。 （）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验。   （）是指将市场风险内部模型法计量结果与损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进 商业银行采用内部模型法计量市场风险的，需经银监会核准，且内部模型法覆盖率不得低于（）。 商业银行可以采用标准法、高级计量法或( )计量操作风险资本要求。 合理的账簿划分是商业银行开展有效的市场风险计量监控、准确计量市场风险监管资本要求的基础（） 商业银行可以采用标准法和（）计量市场风险资本要求。 根据监管要求，商业银行可采用（）来计量市场风险资本。 商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。 返回检验是指将市场风险内部模型法计量结果与损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进。（）