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农商行(农信社)不可调整大额转账业务及大额现金业务的交易额度标准()

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判断题
农商行(农信社)不可调整大额转账业务及大额现金业务的交易额度标准()
答案
单选题
农商行(农信社)为单位客户办理大额转账业务时,必须()
A.核对业务经办人员的有效身份证|件 B.核对储户有效身份证|件或其他有效身份证明文件 C.核对代理人和户主的有效身份证|件 D.核对代理人或储户的有效身份证|件或其他有效身份证明文件
答案
单选题
农商行(农信社)在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的,应当按照规定进行()
A.可疑交易报告 B.反洗钱报告 C.业务异常报告 D.大额可疑交易报告
答案
多选题
广东省农商行(农信社)存款账户大额业务管理办法所称存款账户包括()
A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.单位银行存款账户 D.个人银行存款账户 E.信用卡存款账户
答案
单选题
农商行(农信社)为个人客户办理大额现金支取业务时,必须核对户主的有效身份证|件,委托他人代理的,应()
A.核对代理人和户主的有效身份证|件,留存代理人有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息 B.核对代理人的有效身份证|件,留存代理人有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息 C.核对户主的有效身份证|件,留存户主有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息 D.核对代理人或户主的有效身份证|件,留存代理人或户主有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息
答案
单选题
农商行(农信社)在办理业务时发现假|币,由该农商行(农信社)名以上业务人员当面予以收缴()
A.1.0 B.2.0 C.3.0 D.4.0
答案
多选题
农商行(农信社)业务及管理费用指农商行(农信社)在业务经营及管理过程中发生的各项费用,应划分进行管理()
A.利息支出费用 B.业务发展费用 C.负债性费用 D.人工成本费用 E.资产性费用
答案
单选题
是农商行(农信社)在省联社开立的,主要用于办理农商行(农信社)支付结算业务的资金清算()
A.人行中心支行清算账户 B.农信银清算账户 C.合作行清算账户 D.农商行(农信社)清算账户
答案
多选题
识别和控制操作风险,农商行(农信社)受理单位客户的柜面大额转账业务时,应落实业务查证制度,业务查证指通过函件、电话、短信等方式,向单位客户的进行业务支付意向的确认()
A.法定代表人 B.单位负责人 C.其授权经办人 D.财务部负责人 E.合规部负责人
答案
多选题
根据农商行(农信社)内部单位查询、冻结、扣划的规定,办理农商行(农信社)查询、冻结、扣划业务时,经办人必须核实业务内容()
A.业务申请是否符合本机构相关业务制度 B.业务申请人提供的资料是否已经有权人审批 C.《特殊业务申请表》 D.有权机关执法人员的身份证件 E.《开立银行结算账户申请书》
答案
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各农商行(农信社)配备和使用业务用车应遵循的原则() 农合机构可根据自身经营状况及风险防控能力合理调整大额转账业务的金额标准,但不应超过《存款账户大额转账业务管理办法》规定的金额标准() 农合机构可根据自身经营状况及风险防控能力合理调整大额转账业务的金额标准,但不应超过《存款账户大额转账业务管理办法》规定的金额标准() 清分收缴假币是指农商行(农信社)在柜台办理现金业务时发现假币进行收缴的行为() 农商行(农信社)业务及管理费用指在业务经营及管理过程中发生的各项费用,包括() 各农商行(农信社)可根据日常业务的实际情况自行调整清算账户头寸预警额度() 各农商行(农信社)的分支机构有权开立广东省农商行(农信社)内部账户() 按《广东省农商行(农信社)通存通兑业务差错处理操作规程(2019年版)》的规定,各农商行(农信社)的岗位职责,不包括() 下列属于农商行(农信社)运营管理部门人员业务管理内容包括() 信贷原则是农商行(农信社)信贷管理过程中必须坚持的行为准则,是各项信贷业务的根本出发点,它从属于农商行(农信社)整体经营原则。效益性原则是指农商行(农信社)在贷款发放上要追求最佳效益。效益性要求农商行(农信社)考虑() 贷款定价对象包括在农商行(农信社)发生贷款业务或即将发生贷款业务的所有客户() 农商行(农信社)使用、保管结算业务印章过程中,应严格遵循&39;印证分管&39;及原则() 对跨行现金转账大额业务进行联网核查。 运营管理部门负责农商行(农信社)柜面业务操作风险管理,包括等() 由于信息系统异常,在业务服务时段预计导致两个(含)以上县(市)级农商行(农信社)业务无法正常开展达6个小时(含)以上或一个以上县(市)级农商行(农信社)业务无法正常开展达个小时(含)以上的,构成农商行(农信社)信息系统II级突发事件() 由于信息系统异常,在业务服务时段预计导致两个(含)以上县(市)级农商行(农信社)业务无法正常开展达12个小时(含)以上或一个县(市)级农商行(农信社)无法正常开展业务达24小时(含)以上的,为农商行(农信社)信息系统级突发事件() 由于信息系统异常,在业务服务时段预计导致个(含)以上县(市)级农商行(农信社)业务无法正常开展达12个小时(含)以上或一个县(市)级农商行(农信社)无法正常开展业务达24小时(含)以上的,为农商行(农信社)信息系统I级突发事件() 办理存取款业务时,大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度,避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。 办理存取款业务时,大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度,避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况() 农信社(农商行)的现金管理基本规定要求,收入现金时应()
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