多选题

《湖北银监局重大风险事件处置操作规程(试行)》(鄂银监办发[2015]233号)规定,重大风险事件发生后,银监部门督促事发机构成立专项检查小组,对重大风险事件实施“二查”,以下说法正确的是()

A. 违法违规行为的实施人或参与人对重大风险事件负直接责任
B. 事发机构所在层级管理层负领导责任
C. 事发机构的上级机构高级管理层负管理责任
D. 事发机构所在及以上层级的业务部门、合规部门和内审部门负监督责任

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多选题
《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》(鄂银监发【2015】233号)规定,重大风险事件包括()
A.贷款余额在20亿元以上的大额授信客户出现信用违约或法定代表人、实际控制人失联跑路以及涉毒、涉赌、涉黄等被刑事拘留 B.内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗 C.银行员工参与民间借贷、非法集资或内外勾结骗取银行信用涉及金额1000万元以上 D.银行员工违规操作或内外勾结造成客户存款丢失
答案
多选题
《湖北银监局重大风险事件处置操作规程(试行)》(鄂银监办发[2015]233号)规定,重大风险事件发生后,银监部门督促事发机构成立专项检查小组,对重大风险事件实施“二查”,以下说法正确的是()
A.违法违规行为的实施人或参与人对重大风险事件负直接责任 B.事发机构所在层级管理层负领导责任 C.事发机构的上级机构高级管理层负管理责任 D.事发机构所在及以上层级的业务部门、合规部门和内审部门负监督责任
答案
单选题
《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》(鄂银监发【2015】233号)规定,银行员工参与民间借贷、非法集资或内外勾结骗取银行信用涉及金额()的,属于重大风险事件。
A.500万元以上 B.1000万元以上的 C.1500万元以上的 D.2000万元以上的
答案
多选题
《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》(鄂银监发【2015】233号)规定,在督促事发机构报送重大风险事件报告的同时,督导事发机构采取“三控”措施,做好重大风险事件应急处置,有效控制事态发展,防止风险进一步扩散、蔓延。“三控”是指()
A.控制单位负责人 B.控制舆情 C.控制人员 D.控制损失
答案
单选题
各处室应将业务范围内的重大、较大风险管控措施纳入检修规程、操作规程或()
A.作业标准 B.检修计划 C.运行规章 D.客运规程
答案
判断题
违反有关操作规程操作或交易,包括数据录入错误、账务处理错误、法律文件缺失、担保品管理不当等事件,属于由操作风险引发的重大突发风险事件()
答案
多选题
根据银监会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知(银监办发[2005]265号)规定,不良贷款迁徙率包括()。
A.正常贷款迁徙率 B.关注贷款迁徙率 C.次级贷款迁徙率 D.可疑贷款迁徙率 E.损失贷款迁徙率
答案
单选题
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A.存放在办公抽屉内 B.存放在值班守库室专用保险柜内,并置于监控之下 C.存放在营业柜台抽屉内 D.随身带走
答案
单选题
监会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知(银监办发[2005]265号)规定,不良资产率为不良资产与资产总额之比,不应高于()。
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答案
单选题
报告时限:特别重大风险事件应在事件发生或接收到事件信息的立即进行报告,重大风险事件要求在内进行报告()
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答案
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