我行采取适当方法和手段对客户身份信息进行多途径多重交叉验证，识别客户真实身份，保障身份信息核验有效性，包括以下哪些方法（）
A. 对于法人、其他组织和个体工商户客户，通过核对其公司章程、股东名单、成立协议等文件来核实身份；通过政府、工商机关及其他相关职能部门官方网站公布的企业注册信息，核对客户身份真实性。
B. 在与客户建立业务关系或为客户办理业务过程中，对存在可疑行为的客户，通过现场询问方式，了解客户真实开户或交易意愿，合理判断客户陈述内容及其资料的真实性。
C. 开展实地查访客户，现场了解客户所提供信息资料的真实性和有效性。定期或不定期回访客户，动态了解掌握客户风险状况，及时更新客户信息资料。
D. 根据客户身份识别需要，可查询有权部门提供或建立的各类数据库、上门或去函咨询有权部门，查验客户信息资料的真实性、准确性和有效性；查询公开信息、商业化数据库，关注媒体新闻、舆情等公共信息
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我行采取适当方法和手段对客户身份信息进行多途径多重交叉验证，识别客户真实身份，保障身份信息核验有效性，包括以下哪些方法（）
A.对于法人、其他组织和个体工商户客户，通过核对其公司章程、股东名单、成立协议等文件来核实身份；通过政府、工商机关及其他相关职能部门官方网站公布的企业注册信息，核对客户身份真实性。 B.在与客户建立业务关系或为客户办理业务过程中，对存在可疑行为的客户，通过现场询问方式，了解客户真实开户或交易意愿，合理判断客户陈述内容及其资料的真实性。 C.开展实地查访客户，现场了解客户所提供信息资料的真实性和有效性。定期或不定期回访客户，动态了解掌握客户风险状况，及时更新客户信息资料。 D.根据客户身份识别需要，可查询有权部门提供或建立的各类数据库、上门或去函咨询有权部门，查验客户信息资料的真实性、准确性和有效性；查询公开信息、商业化数据库，关注媒体新闻、舆情等公共信息
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银行可利用、、、等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制（）
A.政府部门数据库 B.本银行数据库 C.商业化数据库 D.其他银行账户信息
答案
我行《柜台个人客户身份识别和身份信息资料管理规定》对未成年人身份识别的原则是（）
A.住在中国境内的未满十八周岁的中国公民，必须由监护人代理办理各项业务 B.未成年人首次办理开户业务时，应确定其监护人，后续凡是办理需要识别客户身份的业务时，均应由确定的监护人办理 C.确定监护人后办理该类业务时只要出具监护人的有效身份证件 D.如监护人发生变更时，应及时办理变更手续
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个贷信息范围:客户身份信息，客户在我行贷款信息、客户（）、客户留存在我行核心的相关资产信息，及我行业务制度、信贷政策、法律文件和其他商业秘密等
A.贷款金额 B.征信信息 C.贷款期限
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在为已与我行建立业务关系的客户开户时，只要确保已保存的客户身份资料、信息符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，我行可不再重复留存客户的身份资料或信息。
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采取多种途径、方法和手段进行知识传授时应该注意的问题是（）。
A.再有价值的知识，如果不便于学生理解掌握，教育活动就会徒劳无功 B.知识传授过程要力避单向 C.综合运用各种方法 D.不能局限于老师固定的口耳传授，要极大地拓宽教育领域，开辟新的教育途径
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采取多种途径、方法和手段进行知识传授时应该注意的问题是（）
A.再有价值的知识，如果不便于学生理解掌握，教育活动就会徒劳无功 B.知识传授过程要力避单向、俗套、固定，应充分运用启发诱导、民主交流、互动研究等开放 C.综合运用各种方法、手段整合教育资源，全方位向学生传授有益于他们的素质形成提高的各 D.不能局限于老师固定的口耳传授，要极大地拓宽教育领域，开辟新的教育途径
答案
如客户首次在我行开立账户，应依次使用[0531身份核实信息建立]交易建立客户身份核实信息、[0301对私客户信息建立]交易建立客户信息（只有当客户的姓名、证件类型和证件号码三要素对应的身份核实结果为或时，才能建立客户信息（）
A.、真实； B.、新增疑义信息； C.、无法核实； D.、存量疑义信息
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以下哪项不属于我行客户身份识别应保障客户身份信息的性质（）
A.完整性 B.真实性 C.有效性 D.永久性
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我行履行客户身份识别义务时，法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括客户的受益所有人的信息（）
A.姓名 B.地址 C.电话 D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
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对不能通过联网核查公民身份信息系统进行核查的身份证件，可采取方式对客户身份进一步确认（）
业务关系存续期间客户身份识别：采取持续的客户身份识别措施,对客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,按规定及时进行客户身份重新识别并更新客户信息（）
金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的（），防止泄漏客户身份信息和交易信息。
核验身份信息时,银行可采取多种手段对开户申请人身份信息进行验证,全方位构建安全可靠的身份信息核验机制（）
个人客户在我行办理开户业务时我行柜员需对客户提供证件的（）进行核实并留存个人客户的身份证件电子影像。
客户在商户网站进行理财直付身份认证时，由客户填写，且由商户发送我行进行校验的信息包括（）
金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止（）客户身份信息和交易信息。
金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损，防止（）客户身份信息和交易信息。
我行在新增RMA银行和代理行客户前，应先对其开展准入尽职调查，以明确我行与其在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的的职责（）
金融机构进行客户身份识别时可向和核实客户的有关身份信息（）
对客户身份信息存在疑异，要求出示辅助证件，若客户拒绝出示，我行有权拒绝为该客户开立银行账户（）
金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
我行对非自然人客户身份识别要求包括（）
加强客户信息管理，严格落实客户身份资料保管和保密要求，当客户与我行结束所有金融关系后，业务系统中需删除客户留存信息（）
对于不良贷款，我行可采取（）、（）、（）等手段进行清收。
从业机构应当按照（），收集必备要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，采取合理措施识别、核验客户真实身份，确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份
客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息（）
银行通过在线方式受理客户注册、变更、注销手机号码支付业务信息时，应采取有效措施进行客户身份识别，确保“客户真实身份”、“确属客户本人”和，并妥善保存客户身份识别相关记录（）
金融机构应采取适当的措施和采用适当的技术，识别与__使用电子银行服务客户的真实、有效身份（）
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