判断题

对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度“了解你的客户”的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险()

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判断题
对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度“了解你的客户”的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险()
答案
多选题
单位代理个人开立银行结算账户,应提供()
A.单位证明材料 B.代理人有效身份证件 C.被代理人有效身份证件的复印件或影印件 D.公证书
答案
单选题
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,对代理个人客户结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度()的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险
A.热线联系制度 B.联系被代理人进行核实 C.联网核查 D.远程授权
答案
多选题
个人银行结算账户用于办理个人()
A.保险理赔 B.保费退还等款项 C.工资.奖金收入 D.个人贷款转存
答案
单选题
客户可根据需要开立()个人银行结算账户。
A.一个 B.两个 C.三个 D.多个
答案
多选题
以下哪种情形可以委托他人代理开立个人银行结算账户?
A.存款人开立代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等特殊用途个人银行账户时,可由所在单位代理办理。 B.被代理人因重病、行动不便等原因无法亲自办理的,可由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、关系证明材料、被代理人所在社区居委会(村民委员会)及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。 C.存款人因身处外地,无法亲临我行办理个人银行结算账户开户业务,可出具相关证明,委托其朋友、配偶、父母或成年子女办理。 D.无民事行为能力或限制民事行为能力的存款人,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理。
答案
多选题
申请开立个人银行结算账户外,可以凭哪些证明文件申请开立个人银行结算账户?()
A.居住在境内的中国公民,可出具户口簿或身份证。 B.军对(武装警嚓)离退休干部以及在解放军军式院校学习的现役军仁,可出具离休干部荣誉证、军管退休证、文职干部退休证或军式院校学员证。 C.居住在境内或境外的中国籍的华侨,可出具中国护照。 D.外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户,可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。 E.获得在中国永久居留资格的外国人,可出具外国人永久居留证
答案
多选题
按照现行制度规定,每个企业都要在银行开立银行结算账户。银行结算账户分为()
A.一般存款账户 B.特殊存款账户 C.基本存款账户 D.专用存款账户 E.临时存款账户
答案
多选题
以下哪种情形可以委托他人代理办理开立个人银行结算账户( )。
A.存款人开立代发工资、教育、社会保障( )、公共管理( )等特殊用途个人银行账户时,可由所在单位代理办理。 B.被代理人因重病、行动不便等原因无法亲自办理的,可由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、关系证明材料、被代理人所在社区居委会( )及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。 C.存款人因身处外地,无法亲临开户行办理个人银行结算账户开立业务,可出具相关证明,委托其配偶、父母或成年子女办理。 D.无民事行为能力或限制民事行为能力的存款人,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理。
答案
多选题
个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取等。下列款项可以转入个人银行结算账户()
A.个人贷款转存 B.保险理赔、保费退还等款项 C.农、副、矿产品销售收入 D.化工产品销售收入
答案
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代理人代理他人在交行开立的个人银行结算账户不得超过户() 代理人代理他人在交行开立的个人银行结算账户不得超过户() 单位代理个人开立银行账户,应提供() 代理他人开立的个人银行结算账户可以是无需激活直接使用的账户() 个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取,以下可转入个人银行结算账户的款项是() 严禁办理个人结算账户开户不按规定登记客户和代理人信息() 关于单位代理开立个人银行结算账户的用途,以下说法正确的是() 个体工商户可以在商业银行的开立单位结算账户() 单位代理个人开立银行账户的,应提供() 单位在农村商业银行开立结算账户,自正式开立之日起,方可办理付款业务() 单位银行结算账户是存款人以个人名称开立的银行结算账户() 根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,自然人只能在户口所在地开立个人银行结算账户,不得在异地开立个人银行结算账户。 单位、个人和银行都应当按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定开立、使用银行结算账户。() 单位、个人和银行都应当按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定开立、使用银行结算账户。() 个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列选项中,可以转入个人银行结算账户的款项有() 根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,同一存款客户可以在商业银行开立多个基本存款账户() 个人银行结算账户都可以办理个人现金存取及转账结算( )。 根据规定,自然人只能在户口所在地开立个人银行结算账户,不得在异地开立个人银行结算账户。 自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的可以申请开立异地银行结算账户。 对经设区的市级及以上公.安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立个人银行结算账户的个人,内不为其新开立个人银行结算账户()
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