多选题

农村合作金融机构申请开办个人理财业务,应符合以下条件:()

A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度;
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;
D. 信誉良好,近2年内未发生损害客户利益的重大事件;
E. E银监会规定的其他审慎性条件。

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多选题
农村合作金融机构申请开办个人理财业务,应符合以下条件:()
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度; B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员; C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系; D.信誉良好,近2年内未发生损害客户利益的重大事件; E.E银监会规定的其他审慎性条件。
答案
多选题
农村合作金融机构申请开办股票质押贷款业务应符合以下条件:()
A.经营状况良好,主要风险监管指标符合要求; B.有符合要求的风险管理和内部控制制度,制订和实施了统一授信制度; C.制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程; D.有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务; E.有专门的业务管理信息系统,能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息,具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力;
答案
多选题
农村合作金融机构申请开办电子银行业务,应符合以下基本条件()
A.经营活动正常,建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度,在申请开办电子银行业务的 B.制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略,建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系 C.按照电子银行业务发展规划和安全策略,建立了电子银行业务运营的基础设施和系统,并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试 D.对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等,进行了符合监管要求的安全评估 E.建立了明确的电子银行业务管理部门,配备了合格的管理人员和技术人员
答案
多选题
农村合作银行、农村商业银行申请开办离岸银行业务,应符合以下条件:()
A.遵守国家金融法律法规,近3年内无违法、重大违规行为; B.有规定的外汇资产规模,且外汇业务经营业绩良好; C.外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求,并在以往经营活动中无不良记录,其中主管人员应当具备5年以上经营外汇业务的资历,其他从业人员中至少应当有50%具备3年以上经营外汇业务的资历; D.有完善的内部管理规章制度和风险控制制度; E.有适合开展离岸业务的场所和设施;
答案
多选题
农村合作银行、农村商业银行申请开办企业年金基金受托业务,应符合以下条件()
A.5亿元人民币的净资产; B.有完善的法人治理结构; C.取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数; D.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施; E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;近3年没有重大违法违规行为;
答案
多选题
农村合作银行和农村商业银行申请开办衍生产品交易业务,应符合以下条件:()。
A.经营状况良好,主要风险监管指标符合要求; B.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度; C.具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统; D.衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录; E.具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名,风险模型研究人员或风险分析人员至少1名,以上人员均需专岗人员,相互不得兼任,且无不良记录;有符合要求的交易场所和设备。
答案
多选题
农村中小金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外) 和增加外汇业务品种, 应当符合以下条件:()。
A.依法合规经营, 内控制度健全有效, 经营状况良好 B.有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员 C.有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施 D.资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低于4%
答案
多选题
农村合作银行、农村商业银行申请开办全国社会保障基金托管业务,应符合以下条件()
A.设有专门的基金托管部; B.实收资本符合有关法规的规定; C.有足够的熟悉托管业务的专职人员; D.具备安全保管基金全部资产的条件; E.具备安全、高效的清算、交割能力。
答案
多选题
《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定,农村合作金融机构设立自助银行,应符合以下条件:()
A.内控健全有效,最近2年无违法、严重违规行为和重大案件发生 B.有开展自助银行服务的技术和人员 C.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施 D.营运资金不低于200万元人民币
答案
多选题
《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定,农村合作金融机构设立自助银行,应符合以下条件:()
A.严重违规行为和重大案件发生 B.有开展自助银行服务的技术和人员 C.安全防范措施和与业务有关的其他设施 D.营运资金不低于200万元人民币
答案
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