以下哪个工具可以调高客户风险评级（）
A. 定期监控
B. 信贷备忘录
C. 查访报告
D. 授信安排调整
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以下哪个工具可以调高客户风险评级（）
A.定期监控 B.信贷备忘录 C.查访报告 D.授信安排调整
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洗钱风险评估中，以下哪些类型的客户可以适当调高其风险评级（）
A.客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注 B.客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录 C.客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的 D.住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户
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以下哪个不是风险综合评级下的风险类别（）
A.流动性风险 B.声誉风险 C.保险风险 D.操作风险
答案
根据风险匹配原则，某客户风险承受能力评级为三级，可以购买以下风险评级为（）的理财产品。
A.二级 B.二级和三级 C.四级 D.三级和四级
答案
客户评级反映客户违约风险的大小，评级越高，客户违约风险越大，评级越低，客户违约风险越小（）
答案
以下哪些情况不得下调高风险客户等级（）
A.黑名单客户 B.客户及其实际控制人、受益人或其亲属、关系密切人为外国政治公众人物的 C.离岸客户涉嫌制裁、洗钱、欺诈、人民银行调查、有权机关要求冻结等情形的
答案
以下哪个不是风险综合评级下的操作风险类别（）
A.财务管理 B.案件管理 C.理赔管理 D.采购管理
答案
新反洗钱系统对存量客户的审查：存量客户每系统进行评级；高风险客户评级周期为，较高风险客户评级周期为，较低风险客户评级周期为，低风险、一般风险客户评级周期为（）
A.月、半年、半年、一年、一年 B.季度、半年、一年、半年、一年 C.月、半年、一年、半年、一年
答案
非违约客户风险评级由该客户（）决定；违约客户风险评级由该客户（）决定
A.预测违约概率、可能损失率 B.可能损失率、预测违约概率 C.违约概率、可能损失率 D.违约概率、损失率
答案
以下哪个客户符合我行内部评级上翻政策（）
A.国资委直属央企或其直接控股的子公司 B.“行业龙头”旗下控股子公司或上下游企业 C.与本行连续信贷往来3年以上，合作良好、还款积极且未发生过任何逾期、欠息记录的企业 D.企业正常业务发展之外，额外订立重要性合同，预计销售收入将超预期增加15%以上
答案
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客户可以购买超过自身风险评级的基金（）
客户可以购买超过自身风险评级的基金（）
信用评级BBB-及以下正常类客户属于风险较低客户（）
有以下情形的客户，营业机构可调高其反洗钱风险等级（）
客户评级对象可以参照（ ）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为五类。
客户评级对象可以参照( )内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为六类。
以下哪个工具不是用来管理OSS的客户端工具？（）
客户风险评级必须在5日内完成客户的评级工作（）
对已确立过风险等级的客户，对于最高风险客户每3个月进行一次风险评级；次高风险客户每半年进行一次评级；中风险类客户每年进行一次评级；其余客户每2年进行一次评级（）
定期客户身份评级上报工作可在风险评级模块完成（）
专业贷款评级可以代替客户评级（）
客户评级对象可以参照（ ）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为五类。
按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征，客户评级对象可以分为（）。
客户评级对象可以按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为（ ）。
客户评级对象可以按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为（）。
客户评级主要通过客户（ ） 反映个体风险。
当客户的风险等级为成长型时，客户不可以购买风险评级为的理财产品（）
反映信用风险水平的两个维度有（ ）。Ⅰ．客户信用评级Ⅱ．客户财务状况评级Ⅲ．客户现金流量评级Ⅳ．客户债项评级
客户评级对象可以参照（ ）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为六类。
客户评级对象可以按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为（ ）。
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