单选题

农商行(农信社)为单位客户办理大额转账业务时,必须()

A. 核对业务经办人员的有效身份证|件
B. 核对储户有效身份证|件或其他有效身份证明文件
C. 核对代理人和户主的有效身份证|件
D. 核对代理人或储户的有效身份证|件或其他有效身份证明文件

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单选题
农商行(农信社)为单位客户办理大额转账业务时,必须()
A.核对业务经办人员的有效身份证|件 B.核对储户有效身份证|件或其他有效身份证明文件 C.核对代理人和户主的有效身份证|件 D.核对代理人或储户的有效身份证|件或其他有效身份证明文件
答案
单选题
农商行(农信社)为个人客户办理大额现金支取业务时,必须核对户主的有效身份证|件,委托他人代理的,应()
A.核对代理人和户主的有效身份证|件,留存代理人有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息 B.核对代理人的有效身份证|件,留存代理人有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息 C.核对户主的有效身份证|件,留存户主有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息 D.核对代理人或户主的有效身份证|件,留存代理人或户主有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息
答案
判断题
农商行(农信社)不可调整大额转账业务及大额现金业务的交易额度标准()
答案
多选题
根据农商行(农信社)内部单位查询、冻结、扣划的规定,办理农商行(农信社)查询、冻结、扣划业务时,经办人必须核实业务内容()
A.业务申请是否符合本机构相关业务制度 B.业务申请人提供的资料是否已经有权人审批 C.《特殊业务申请表》 D.有权机关执法人员的身份证件 E.《开立银行结算账户申请书》
答案
多选题
各农商行(农信社)营业网点为客户办理以下哪些业务时必须通过联网核查系统进行核查公民身份信息()
A.票据结算业务 B.个人银行结算业务(单笔金额人民币5万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上的现金存取及转账支付业务) C.个人现金汇款(单笔金额人民币1万元(含)以上或外币等值1000美元(含)以上的业务) D.受理收款人(持票人)为个人的银行汇票提示解付业务 E.个人信贷业务和单位信贷业务
答案
单选题
农商行(农信社)在办理业务时发现假|币,由该农商行(农信社)名以上业务人员当面予以收缴()
A.1.0 B.2.0 C.3.0 D.4.0
答案
单选题
农商行(农信社)在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的,应当按照规定进行()
A.可疑交易报告 B.反洗钱报告 C.业务异常报告 D.大额可疑交易报告
答案
单选题
是农商行(农信社)在省联社开立的,主要用于办理农商行(农信社)支付结算业务的资金清算()
A.人行中心支行清算账户 B.农信银清算账户 C.合作行清算账户 D.农商行(农信社)清算账户
答案
多选题
识别和控制操作风险,农商行(农信社)受理单位客户的柜面大额转账业务时,应落实业务查证制度,业务查证指通过函件、电话、短信等方式,向单位客户的进行业务支付意向的确认()
A.法定代表人 B.单位负责人 C.其授权经办人 D.财务部负责人 E.合规部负责人
答案
多选题
农商行(农信社)受理客户印鉴等相关业务时,应结合电子验印系统的实际功能办理()
A.预留 B.变更 C.核验 D.建库 E.销户处理
答案
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