多选题

商业银行开展个人理财业务有()等情形的,银行业监督管理机构可依据《银行监督

A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
C. 泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

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多选题
商业银行开展个人理财业务有()等情形的,银行业监督管理机构可依据《银行监督
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的 C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有()情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理制度和管理体系 C.未按规定进行客户评估的 D.挪用单独管理的客户资产的 E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,中国银行业监督管理委员会可
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C.挪用单独管理的客户资产的 D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
答案
单选题
商业银行开展()个人理财业务,无需向中国银行业监督管理委员会申请批准。
A.保证固定收益理财计划 B.保证最低收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品
答案
主观题
银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚?
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(  )。
A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 B.挪用单独管理的客户资产的 C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
多选题
商业银行开展哪些个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准?()
A.保证收益理财计划 B.非保证收益理财计划 C.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 D.所有的个人理财业务
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚()。
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 C.未按规定进行客户评估的 D.未按规定进行风险揭示和信息披露的 E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚?()
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D.未按规定进行风险揭示和信息披露的 E.为按规定进行客户评估的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:()。
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D.未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案
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商业银行开展个人理财业务中,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(  )。 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。其中不包括(    )。 商业银行申请开展个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括() 商业银行开展的个人理财业务,由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。 商业银行开展个人理财业务时,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情行有() 商业银行开展以下个人理财业务,哪项不需要向中国银行业监督管理委员会申请批准() 商业银行申请开展个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括(     )。 商业银行个人理财业务管理暂行办法,应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料() 商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行监督管理机构依据《银监督管理法》的规定实施处罚。 中资商业银行(包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务,应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请,由中国银行业监督管理委员会审批。 ( ) 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,银行业监督管理机构责令其限期改正,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有( )。 商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务,银行业监督管理机构责令其限期改正逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有(  )。 商业银行开展个人理财业务的违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。 下列商业银行个人理财业务中的情形,可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。 下列商业银行个人理财业务的情形中,可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有()。 银行业监督管理机构应当定期对商业银行理财业务进行检查() 银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施 银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施 商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送哪些材料?() 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改()
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