多选题

商业银行应对理财计划的研发、定价、()、()、()、()、()等方面进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理。

A. 风险管理
B. 销售
C. 资金管理运用
D. 账务处理
E. 收益分配

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多选题
商业银行应对理财计划的研发、定价、()、()、()、()、()等方面进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理。
A.风险管理 B.销售 C.资金管理运用 D.账务处理 E.收益分配
答案
多选题
商业银行应对理财计划的( )进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理。
A.研发 B.风险管理 C.资金管理运用 D.财务处理 E.定价
答案
多选题
商业银行贷款定价,通常包含()等方面构成因素。
A.资金成本 B.经济资本回报 C.营业成本 D.税务成本 E.预期损失
答案
多选题
在管理理财计划时,商业银行应按照管理部门的要求,做到( )等方面。
A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离 B.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录 C.商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用 D.收益的详细情况报告 E.以上说法均不正确
答案
单选题
理财计划是商业银行针对()进行的个人理财服务。
A.客户偏好 B.不同客户类型 C.特定目标客户群 D.小众客户
答案
多选题
对商业银行个人理财业务人员的资格要求可以分为()等方面
A.对相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识 B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则 C.具备相应的学历水平和工作经验 D.具备相关监管部门要求的行业资格 E.对有关产品市场有所认识和理解
答案
多选题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标,建立有效的市场风险()体系。
A.识别 B.计量 C.监测 D.控制
答案
多选题
商业银行内部控制评价应从()等方面进行。
A.充分性 B.合规性 C.有效性 D.适宜性
答案
多选题
商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,必须严格落实监管要求,其中包括(  )。
A.不得挪用客户资金 B.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利 C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品 D.不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间 E.不得以不正当竞争手段推销理财产品
答案
多选题
按照《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)规定,商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价,对客户__等方面的风险进行识别()
A.履约记录 B.产品和市场 C.公司治理 D.宏观经济环境
答案
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界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。 界定商业银行个人理财业务范畴,规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。 商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标,建立有效的市场风险()体系。 按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行评估战略风险,应从__等方面进行分析() 商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计() 界定了商业银行个人理财业务范畴,规范了商业银行个人理财业务管理的文件是() 商业银行应对客户公司治理、管理层素质、履约记录以及宏观经济环境等方面的进行分析评价() 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不应销售()显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。 ()年,银监会《商业银行理财产品销售管理办法》出台,进一步对理财业务进行了全面规范 商业银行应加强对理财业务的审计,对于每一种类型的理财计划,每()应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。 商业银行不得销售( )的理财计划。 针对商业银行个人理财业务发展的实际情况,银监会于()下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范 针对商业银行个人理财业务发展的实际情况,银监会与()下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。 商业银行的流动性管理应急计划中应当包括()等方面的内容 商业银行的流动性管理应急计划中应当包括( )等方面的内容。 商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立__制度() 对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划,商业银行( )。 关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应( )。 在商业银行的流动性管理应急计划中应当包括()等方面的内容。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照()管理和使用。
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