商业银行在与外部机构交易或往来办理票据业务的过程中，应当防范的风险点有（ ）。
A. 违规与票据中介交易或参与票据中介活动
B. 在监控下办理票据交接
C. 离行离柜办理贴现、转贴现业务
D. 转贴现业务资金划转不规范
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商业银行在与外部机构交易或往来办理票据业务的过程中，应当防范的风险点有（ ）。
A.违规与票据中介交易或参与票据中介活动 B.在监控下办理票据交接 C.离行离柜办理贴现、转贴现业务 D.转贴现业务资金划转不规范
答案
商业银行在办理票据转贴现业务过程中，应当做到（ ）。
A.规范业务流程设计，坚持关键岗位、职能部门分离制约，优化票据业务系统，实现流程控制系统化 B.大力推广电子商业汇票业务，用线上清算模式杜绝资金逆程序划转、同业账户盗用及冒用等情况，防范资金打飞风险 C.转入行必须将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户，防止资金体外循环 D.加强内控检查和业务审计，确保内控制度和监管要求落实到位，防范道德风险和操作风险
答案
（）是指商业银行同业往来及办理中间业务过程中可占用的他人资金
A.占用长期资金 B.占用短期资金 C.利用短期资金 D.利用长期资金
答案
往来资金业务是指我省农村商业银行各级机构之间或我省农村商业银行各级机构与其他金融机构之间办理的等资金往来业务（）
A.结算 B.清算 C.拆借 D.外汇
答案
商业银行办理商业票据业务，对于初次交易的交易对手需要办理交易对手基础资料的收集与核对工作（）
A.单人上门 B.双人上门 C.电话确认 D.大额查询
答案
商业银行在市场交易过程中的交易或定价错误属于（ ）。
A.市场风险 B. C.操作风险 D. E.流动性风险 F. G.声誉风险
答案
商业银行在市场交易过程中的交易或定价错误属于 （ ）
A.市场风险 B.操作风险 C.流动性风險 D.声誉风险
答案
商业银行在市场交易过程中的交易或定价错误属于（）
A.流动性风险 B.声誉风险 C.操作风险 D.市场风险
答案
金融企业往来是指商业银行之问、商业银行与中央银行之闸、商业银行与非银行金融机构之间的资金账务往来（）
答案
商业银行办理票据贴现业务的实质是（）。
A.负债 B.放款 C.购买不动产 D.为企业提供无偿服务
答案
热门试题
下列业务中，不属于商业银行与中央银行的往来业务的是（）
商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）原则。
商业银行业务外包过程中引发的风险属于外部事件引发的风险。（ ）
构成商业银行与中央银行往来内容地业务有（）
按照《商业银行法》规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循__的原则（）
是银行在经营业务过程中，与中央银行其他商业银行其他金融机构之间，由于资金往来而取得的利息收入补贴收入管理费收入等（）
商业银行与客户地业务往来,应当遵循地（）原则。（商业银行法第５条）
商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：（）
商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。
商业银行与客户的业务往来，应当遵循()的原则。
商业银行与客户的业务往来，应当遵循哪些原则？
商业银行与客户的业务往来，应当遵循哪些原则？（）
与非银行金融机构相比，只有商业银行能够办理的业务是（ ）。
与非银行金融机构相比，只有商业银行能够办理的业务是（）。
依据《商业银行法（2015修正）》规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则（）
已加入中国票据交易系统的机构办理纸质商业汇票等业务，应当通过中国票据交易系统登记信息或处理业务（）
商业银行在市场交易过程中的交易/定价错误属于( )。
票据到期前，金融机构若需要现款，可向其他商业银行或贴现机构进行办理再贴现。
商业银行在办理个人理财业务的过程中应当保存完备的个人理财业务服务记录，无需经过客户同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录（）
商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则是（）
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